建行威海分行进一步强化个人业务柜面操作风险管理

    为加强个人业务柜面内控管理，建立有效的风险防控机制，威海分行采取以下几项措施进一步加强个人柜面业务操作风险管理：

    一是完善考评机制，制定个人业务柜面基础管理考核等配套考评办法，完善“一人一表”，强化对相关人员个人业务柜面操作风险管理工作考核。

    二是全面落实“三险”制度。建立个人业务柜面操作风险分析例会制度，每月召开例会；建立营业网点和市分行两级风险档案；建立风险提示制度。

    三是开展“每周一课”、“每月一考”活动。结合检查、稽核发现问题，制定培训辅导计划，每周对网点人员开展业务培训和辅导，每月组织进行一次考试。

    四是落实检查辅导制度。强化对网点的个人柜面业务检查，提高检查效能。将检查与业务指导有机结合，提升前台员工业务素质。

    五是强化问题整改工作。明确整改责任人，落实问题整改，杜绝屡查屡犯，切实防范各类风险。

    六是重视加强对新产品、新业务的管理，认真研究新产品、新业务带来的新风险，针对风险高发的业务，做好专项治理，确保不出问题。