工行广西玉林分行认真抓好柜面业务风险防控工作

    工行广西玉林分行采取积极措施，认真抓好柜面业务风险防控工作，杜绝案件和重大事故的发生，较好地实现了安全运营目标。
   
    强化业务印章风险防控。该行教育网点业务印章持有人和使用人增强风险意识，严禁网点负责人、大堂值班经理、客户经理使用柜员的章、证、卡办理业务；严格落实会计核算印章专人使用、专人保管、专人负责制度，非营业时间入库或保险箱（柜）保管，并落实“印押证”分管分用制度；严禁将本人保管使用的业务印章交给他人保管和使用，杜绝“熟人文化”和“以人情代替制度”的现象发生。
  
    强化企业开户风险防控。该行组织网点员工认真学习《人民币单位银行结算账户管理办法》和《人民币单位银行结算账户业务处理规程》等规定，严格按照制度规范账户开户等环节的处理过程。同时，认真审核单位结算账户开户资料的真实性、合规性和完整性，对注册金额异常或其他开户信息真实性需要进一步核实的，按照规定进行核查，严格控制有关风险。
   
    强化柜台禁止性行为风险防控。该行及时将上级行下发的风险提示内容和要求传达到柜面员工，并组织大家认真学习总行《员工行为禁止规定（试行）》和银监会《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》，要求全体员工严格执行总行和银监会的规定，禁止违规代客户办理业务，包括违规出租出借个人账户、与客户资金往来、代客户保管存单（折）卡、参与信用卡套现等，做到合规操作，切实加强柜台业务风险控制。
   
    强化银企对账风险防控。该行加强重点账户、高风险账户对账管理，做到对重点账户、高风险账户进行面对面对账，并收取对账回执，提高对账工作的针对性和有效性；对企业账目逐户逐笔核对，同时向企业给予明确的风险提示，并注意加强对业务少、“睡眠户”的企业账户的对账工作；对因无邮寄地址或邮寄地址变更产生退信的重点账户，安排人员上门与客户对账并核实、更新客户信息，使对账工作起到把关堵口、防范和揭露风险的作用。
   
    强化定期存款提前支取风险防控。该行加强对对公定期存款提前支取业务凭证的审核，确保业务要素完整和资料手续齐全，认真做好外部欺诈等风险防范工作。对个人定期存款提前支取的，经办人员认真审核存单（折）是否真实有效，并认真审核客户身份证件的真实性和有效性。此外，经办人员注意对客户履行提前支取会造成利息损失的提醒义务，避免与客户发生因利息损失而引起的纠纷。