3月23日晚，灯火阑珊，华灯初上，大家都结束了一周的繁忙工作，准备放松心情，迎接愉悦的周末到来。而此时，省行国际业务部和岳阳市分行公司业务部、风险管理部的同事和领导们都还在如火如荼的忙碌着。终于，随着省行国际业务部对建行香港分行海外代付电文的发出，岳阳市分行一笔金额达10421170.75美元的人民币换币种海外代付业务将于3月26日起息，这标志着湖南省建行第一笔换币种海外代付业务办理成功。此笔业务的成功办理，是国际业务发展的一个创新，不仅为客户解决了贸易融资需求，稳定了我行对公存款，同时也将进一步推动我行跨境人民币结算业务的发展。
人民币换币种海外代付是指境内分行指示香港分行代付外币（或人民币）资金给指定收款人，并承诺到期以人民币（或外币）归还本息的一项产品。该产品有以下几种组合方式：人民币代付+ FX（即期外汇交易）、外币代付+ DF（可交割本金外汇交易）、外币代付+ NDF（不可交割本金外汇交易）、人民币代付+DF、外币代付+FX（即期外汇交易）。这一产品具有多方面的优势： 第一，境内分行对外以人民币承诺还款，不占用短期外债指标；其次，利用境内外利率、汇率的差异，可以协助客户降低财务成本；第三，办理此项业务手续简便，与一般的海外代付相似，办理速度快；第四，此业务适用范围广，可以配合境内分行为有付汇需求的客户服务，信用证、托收结算及T/T方式均适用。
湖南巴陵油脂公司系我行“AA+”级信用客户，是岳阳市进出口较大的企业，今年年初，该企业已在我行开立进口信用证3600余万美元，对我行外汇业务的发展具有重要的意义。2012年3月26日，该公司在我行开立的两笔金额共计10421170.75美元的远期进口信用证将到期付款。考虑到总行的外债指标限制和客户的融资需求，我行多次和省行国际业务部相关人员联系，希望能为客户设计出一套合理实际的贸易融资理财方案，既能解决客户的付款需要，又能稳定我行的对公存款。经过多方沟通协商，在省行国际业务部门的专业指导下，我行最终为客户选择了外币代付+ DF（可交割本金外汇交易）这一产品组合，即境内分行要求香港分行代付美元，香港分行计算代付本息，并办理相应的DF交易，境内分行承诺到期以人民币归还（美元代付本息和×DF汇率=境内分行到期承诺偿还人民币金额，不含税）。办理此业务要求境内分行最迟须于代付起息日前一个工作日（以香港工作日为准）将业务需求（包括代付外币金额、结算方式、期限，并注明需办理的业务模式）以电邮方式报给香港分行，否则将会影响代付起息日以及到期付款日的资金划出。
在省行专业人员对海外分行的进行询价、定价以及确定代付期限后，3月23日下午五点半左右，湖南巴陵油脂有限公司三个月的定期保证金6597万人民币资金成功入账。尽管已是下班时间，但考虑到此笔业务的紧迫性，省行国际部负责人立即联系岳阳分行公司部和风险部负责人，表示必须在当天完成信贷审批流程，并由省行国际部向香港分行发送电文，确保代付业务的正常进行。终于，在各个部门的共同努力下，我行第一笔人民币换币种海外代付业务办理成功，成为2012年岳阳分行国际业务产品营销的新亮点。
