建行日照分行外汇创新再添新产品

    在省行国际业务部的大力支持和帮助下，2月末，建行日照分行成功办理了全省首笔人民币与外币掉期+全额外汇存款+证汇通产品组合2356万美元。在目前预期人民币小幅升值前提下，汇率掉期点为正、境内大额外汇存款利率高于境外融资利率，该行灵活利用掉期交易将客户的全额人民币售付汇资金转化为美元并定存6个月，同时配套办理同期限换币代付，择机叙做境外远期购汇。该笔业务由多种本外币产品组合构成，为该行带来了较高的综合收益——6个月定期外汇存款2356万美元、新增跨境人民币结算量1.5亿元、衍生交易2356万美元，至少实现外汇中间业务收入85万元以上。为企业有效降低售付汇成本的同时,企业还可以享受未来人民币升值的好处。该笔组合产品的办理，真正实现了银企共赢，进一步丰富了业务品种、有效提升了外汇业务竞争力。