3月14日，建行常德市分行营业部对公柜台迎来了一位个体户老板。该客户注册登记了一家名为“武陵区金圣五金交电商行”的公司，客户名叫夏国庆，是该公司的法人代表。他前来办理开立单位银行结算账户的业务，要求在营业部开立基本账户。
对公柜员欧阳宏在接待客户时，凭借敏锐的职业观察力怀疑该客户就是去年在该行开立基本户注册登记为“金圣鞋业公司”的同一法人代表。然后，该柜员按开户流程告知客户将开户资料交客户经理审查核实并签字。客户离开后，她及时把这一情况电话告知该行客户经理胡青华，提醒其严格核实开户资料，杜绝虚假资料开户。
见到该客户后，客户经理胡青华确认了该客户就是之前“金圣鞋业公司”的老板。金圣鞋业公司一年前因为频繁发生可疑交易，有POS套现之疑，并且该公司对账工作一再拖沓，难以进行，最后该行与之协商后做了销户处理。面对这一情况，该行客户经理先稳住客户，并告知客户根据相关规定公司在银行开户，银行都需派人到营业场所现场考察，所以资料内容真实、有效才能受理开户申请，请客户先将相关资料存放在银行，待考察后再通知客户。
首先，客户经理通过客户提供的《个体工商户营业执照》、《中华人民共和国组织机构代码证》、《税务登记证》以及法人代表身份证等信息资料进入湖南省工商行政管理局网站，查询该公司注册登记真实情况。通过信用信息查询，反映该公司的确在相关部门进行登记注册，工商注册号、字号名称、经营者等所有证件都是真实的。其次，客户经理根据工商执照上的经营地址，找到了武陵区三岔路办事处富强社区人民路，从当地办事处了解到该地门牌已到2500多号，根本没有77号了，社区办事处人员也不知道有该公司。
到此为止，该客户经理确定该公司通过虚假信息骗取了合法的工商营业执照及税务登记证，但是该公司并没有实体店铺。其通过变更名称一再来银行开户，存在很大的洗钱或者套现风险。该行通知客户经过实地考察查无此公司，故不予开户。
相对于个人客户，公司客户除了严格审核其证件以外对其经济实体的考察也十分重要。该行通过加强风险防范，加强账户资料管理，堵截了多起虚假开户事件。
