工行本溪平山支行细化措施进一步提高反洗钱工作质量

    为了进一步开展反洗钱工作，有效地打击经济犯罪，平山支行细化反洗钱工作管理，建立有效的反洗钱工作防线，提高工作质量，促进反洗钱工作的健康发展。

    一、加强反洗钱的培训工作。认真开展反洗钱培训工作，使员工能够熟练掌握反洗钱各项规章制度及操作流程，提高员工反洗钱的意识和责任感。

    二、做好客户识别工作。支行在办理新业务时认真审核客户资料，如实、完整地录入客户信息，确保各项操做严格按照反洗钱有关规定办理。

    三、严格审查企业开户资料，加强开户管理。对办理开户业务的企事业单位和个人客户，均要严格按照人民银行有关规定，要求客户提供有效证明文件和资料，并对相关事项和证明文件的真实性、完整性、合规性进行认真审查。对于存在资料不全或资料虚假等情况，一律不予办理开户。

    四、做好登记报告，加强监督检查。严格按照人民银行的要求，认真做好客户资料记载和上报工作，坚持《大额交易报告制度》和《可疑交易报告制度》，并建立电子文档和书面文档按顺序装订成册以备查用。加大反洗钱内控制度的检查力度，对人民币大额和可疑支付交易等业务进行续时、不间断的监督及有关交易记录和业务凭证等会计档案的保管，保证反洗钱业务规范、高效运转。