进入今年营销旺季工作以来，工行盐城大丰支行为积极抢抓个金业务市场份额，有力提升个金产品的市场占有率，根据该行多年的工作经验，结合当前的市场状况，经过该行个金管理部的反复调查研究，于今年年初推出了网点“贵宾理财卡”服务方式，即由网点一线柜员向四星级以上客户简明推介我行个金业务产品，并填制“贵宾理财卡”后交由网点理财经理跟进营销，有针对性、分步骤地开展前后台个金业务的联动营销，已取得满意的营销成果。
一、联动营销，注重网点前后台的密切协作。该行推出的“贵宾理财卡”服务方式，主要是由网点一线柜员在进行前台服务时，根据前来办理业务的客户进行分类识别，主要向我行的四星级以上客户简明推介我行相关个金业务产品，并填制“贵宾理财卡”卡片。贵宾理财卡上填明客户姓名，由当事柜员签章后交由网点理财经理，理财经理再根据客户的产品需求进行有的放矢的详细产品推介，重点推荐我行最新的个金业务产品，提供理财建议和途径。
二、加强培训，注重产品营销的整体效果。为切实做好“贵宾理财卡”的服务方式，该行个金部门召开了专题会议，对网点主任和理财经理进行了重点培训，详细对活动内容和工作重点进行了布置和落实。各网点也立即通过班后会和晨会的形式对网点所有人员进行了传达和培训，对旺季时期我行个人理财产品、代理保险产品、福农卡等进行了重点讲解。同时，要求一线柜员在推介产品时要简单扼要、提纲挈领，不能影响对柜台后续客户的服务；网点理财经理在及时做好产品营销的跟进服务时，要熟练掌握我行个金产品的内容和适用对象，切实讲求营销的成功率，使财富提升的“贵宾理财卡”服务惠及我行更多的客户。
三、优化考核，注重服务的激励效果。该行为有效推进贵宾理财卡服务，及时优化了相关绩效考核方案，对由柜台一线柜员推介、理财经理营销产品成功后，将按照对应业务产品进行差别奖励，即理财经理得70%的产品营销奖励，一线柜员进行30%的产品营销奖励。同时，为鼓励网点一线柜员积极向客户推介贵宾理财卡，不论网点理财经理营销理否成功，该行对发放一定数量贵宾理财卡的柜员也将进行相应的奖励。
四、加强调研，注重服务措施的不断改进。贵宾理财卡尽管才刚刚推出，但在实践中已经受到了网点人员和客户的欢迎。通过这种方式，网点柜员和理财经理之间明确了工作责职，加强了业务衔接，既不影响柜面服务，又对重点人群进行了分类营销，取得了一举两得的效果。大丰支行为进一步推进贵宾理财卡的实践效果，该行个金管理部门多次深入各业务网点进行调查研究，对贵宾理财卡营销过程中的业务交接环节和产品推介方式进行优化。同时，该行也认真听取相关客户对贵宾理财卡的意见和建议，从而更好、更持久地将“贵宾理财卡在旺季以至今后成为我行个金产品营销新渠道。
