建行阳泉广场支行以合规文化促案件防控

    2012年的11月，建行阳泉广场支行营业室人来人往，一位中年妇女一边打电话一边来到柜台前要求办理汇款业务，告知柜员收款账号后现金汇款3000元。这期间客户一直再打电话，没有几分钟的时间又要求再汇2000元，我行柜员主动询问其是否在给亲人或熟人汇款等信息时，她开始不愿意说，后来又说不认识对方。我行柜员及大堂经理立即提示客户这有可能是不法分子的诈骗行为，提醒她仔细核实对方身份、汇款原因后再办理业务。这么一提醒，这位客户马上就警觉了，后面的2000元也不汇了，在我行柜员及大堂经理的帮助下，立即给95533打电话，当时就要求口头挂失对方的信用卡，将此一笔汇款金额3000元成功冻结。事后报警，经警方调查核实对方属于短信诈骗行为，为其追回了3000元。

    针对不法分子利用短信诈骗客户资金的情况，以及电子银行业务开展过程中的风险提示等工作，广场支行各级领导及纪检特派员积极利用晨会、行务会议宣传合规文化，宣讲风险提示、案件防控的重要性，经常性的向所属员工通报案情，通过加大宣和防范力度，及时掌握不法分子的作案手法，积极和客户加强沟通，已有效阻止防范多起短信诈骗案件。