接到临银监办【2012】7号转发山西银监局《关于银行承兑汇票案件防范风险提示的通知》（晋银监办【2012】262号的文件后，我票据中心领导高度重视，立即安排部署学习了文件，并采取了如下措施：
一、严格票据审验、防范票据造假风险
票据审验方面设有会计初审岗、会计复审岗，依据建晋发〔2007〕50号，《关于印发＜中国建设银行山西省分行银行承兑汇票贴现业务操作实施细则＞的通知》文件要求，由具有丰富验票经验人员双人审验票据，审查背书连续性，专业票据鉴别仪对票面进行细致审验，认真筛查每一个防伪点，人防加技防，切实防范假票、克隆票风险。
二、认真审核贸易背景、确保交易真实合法
信贷审查依据建晋发〔2007〕50号文件要求实行双人审查。在受理和信贷审查环节要求客户提供完整的相关资料，重点审查其与前手背书转让人是否存在真实的商品交易关系。杜绝办理没有真实贸易业务的贴现业务，以保证汇票取得的合法性。严把票据审查关。对贴现客户是否合格有效、背书关系是否连续有效、商品交易合同和增值税发票是否相符有效等进行严格审查，确保交易背景真实、合法、有效。
三、严格票据查询、防范问题票据
在拟贴现票据查询环节做到严格按照人民银行要求进行查询，我行要求查复书必须注明票号和金额，审查查复书内容是否记载有无“挂失、支付、冻结、他查”情况，对于查复书上回复有“他行查询”的内容，我行一定要求承兑行传真底卡进行票面核对，或者电话查询核实拟贴现票据他查情况，确认本张票在查询行未做贴现的情况下方可办理贴现业务，严防问题票据、有法律纠纷票据。
四、加强专业培训、提升整体案防水平
加强票据从业人员培训，定期学习内容包括银监局、人民银行以及总分行相关规章制度，票据业务操作流程等内容，使业务人员必须熟悉掌握票据专业知识和业务操作流程，熟知各自岗位职责，并以此为标准不折不扣执行，杜绝操作风险隐患。
每年我行都邀请权威性的专业配备票据鉴别仪公司的专家，通过先进仪器进行现场讲解新版票据在设计、纸张、印刷、油墨、防伪手段等方面的特征，专题讲解银行承兑汇票真伪鉴别、假票案例、新版银行承兑汇票防伪暗记鉴别等，通过培训提升了我行票据鉴别的专业技术水平，有效防范了假票、克隆票风险。
五、警示教育敲警钟，合规经营增意识
结合我行每月28日展开的“警示教育日”活动，及时传达当前票据业务案防形势，通过案例分析、警示教育等多种形式，研究票据诈骗的手段、方法、特点及趋势，查找管理漏洞，举一反三，警钟长鸣，使员工形成自觉的案防意识，树立依法合规经营的自觉意识。从而提升业务人员整体的风险防范能力，为我行开展风险防控工作奠定了基础，为保障我行票据业务健康发展起到积极的作用。
