今年以来，工行湖州分行紧紧围绕 “行为有规、授权有度、监测有窗、检查有力、控制有效”的内部控制总体要求，加快合规工作转型，完善合规管理办法和检查方式，重点推进运营风险核查和监测分析工作，为全行各项业务的稳健发展保驾护航。下一步该行将针对本行实际，积极采取多项措施，进一步加强合规风险管理。
一、加强个人贷款用途管理。一是进一步加强合规意识教育，利用各类学习培训机会，增强日常合规操作意识。二是下发《个人贷款日常风险提示》，重申日常操作流程和风险要求。三是加强非现场监测力度，一旦发现疑似贷款，及时下发《核查清单》，确定违规的，督促其三日内收回，确保个人贷款合规健康发展。
二、加大银行卡异常交易监控管理。对银联协查的有套现情况的持卡人，逐户进行分析，对有套现嫌疑的商户终止提供POS服务，对存在套现可疑卡采取止付、降低信用额度，对明显存在套现的银行卡，在采取止付的同时，立即进行催收，通过各种措施减少银行卡套现风险。
三、进一步加强票据业务管理。一是牢固树立依法合规经营理念，并强化对客户经理遵章自觉性、严肃性和责任意识的教育，进一步提高风险合规意识。二是严格按照监管要求和制度规定规范操作，认真履行岗位职责，加强对贴现申请人的资质调查，实现风险关口前移，严格审核票据申请人资格、贸易背景的真实性及背书流转过程的合理性，严防票据申请人恶意串通套取银行信用或资金的现象，对发现不诚信的客户，及时停办相关业务。三是加强监督检查力度，对屡查屡犯将予以严厉处罚，以起到一定的警示作用。
四、加大审计监督力度。在对各项业务操作和经营管理过程中的薄弱环节进行常规检查监督的基础上，今年该行将对新业务、新产品和监管部门重点关注的问题进行专项检查和调查，对规避反交易等十类违规行为进行重点专项治理，加大问责力度，有效防控、压降重大违规行为，防患于未然。
