建设银行承德分行召开案件形势分析会

    近日，建设银行承德分行召开了2011年案件形势分析会。会议分析了当前该行案件风险防范存在的主要问题，研究确定了2012年案件风险防范工作重点，并就做好当前案件风险防范工作提出具体要求。一、认真分析当前案件风险防范工作形势，提高案件风险防范工作的认识。去年以来，该行通过开展“防案件、强监督、保平安”警示教育活动和“整治屡查屡犯，防范案件风险”专项整治活动，积极探索案件风险防范长效机制建设，广大员工合规操作意识、案件风险防范认识显著提高，制度执行力和柜面操作的规范性得到进一步提升，实现了“零案件、零事故”工作目标，为全行各项业务又好又快的发展奠定了坚实基础。在肯定成绩的同时，还要清醒地认识到我行近几年虽然没有出现案件事故，但存在着一些案件风险隐患，案件风险防控基础还不牢固。从近期日常业务检查和内部审计、外部监管检查发现问题看，我行案件风险防范形式不容乐观，操作风险隐患依然存在，仍存在屡查屡犯、纠而复发的问题，有些问题还较为普遍。这些问题的存在，一是反映了个别机构管理人员对案件风险防范工作重视不够，存在着重业务发展、轻内控管理的粗放经营思想。个别主管行长、会计主管、柜员主管没有起到有效的监督制衡作用，一些基础性内控管理措施得不到落实；二是暴露了部分员工合规操作意识淡漠，缺乏必要的遵章守纪意识和自我保护意识，在执行制度上思想麻木，执行制度存在着随意性。这些问题的存在说明该行案件风险产生的根源还没有得到彻底消除，内控管理水平还需要进一步提升，全行必须高度重视案件风险防范工作，采取切实有效措施，确保全行各项业务稳健运行。二、多措并举、狠抓落实，确保全年“零案件、零事故”。（一）持之以恒抓教育。各单位要切实做好案件风险防范教育，把员工的思想道德教育、遵章守纪教育和业务知识、履岗能力培训工作结合起来，把教育融入日常管理工作之中，不断提高全行员工的综合素质和案件风险防控能力。一是坚持正面教育为主，各支行要借组织观看银监会《反腐倡廉警示教育光盘》为契机，开展以提高银行从业人员廉洁自律意识为主题的大讨论；另外在今年适当时机，市分行将请检察院反贪局的同志通过视频对全行员工宣讲预防职务犯罪知识，提高全员法纪观念和遵章守纪的自觉性。二是抓好案例教育，市分行将不定期把搜集的案例进行编辑下发，各支行要结合案例组织学习、对着检查，发挥案例的警示作用。三是加强合规文化教育，各支行要结合总行近期下发的《中国建设银行员工交易行为管理暂行规定》和《关于进一步加强员工信用卡违规交易行为风险管理的通知》，在全员开展一次合规文化教育，通过学习教育引导员工加强自我约束，形成良好的职业操守，规范员工的交易行为，促进员工守法合规经营，提升风险防控能力。四是相关业务部门要深入调研，认真分析屡查屡犯行为的产生原因，探索解决管理疲劳、惩罚疲劳的措施，使员工思想教育有的放矢。五是做好新入行员工的思想教育，要把近年新入行员工、派遣工转制员工作为思想教育的重点，通过有针对性的思想教育，使他们树立正确的人生观、价值观，切实增强责任意识、合规操作意识、风险防范意识。六是加强直管网点员工的思想教育。市分行各部门要认真履行对直管网点的管理责任，转变工作方式，减少管理层级，管理直接到位，避免“直管没人管”的现象，确保员工教育不留死角。（二）以开展活动为抓手，夯实案件风险防范基础。为了夯实案件风险防范基础，该分行将开展一次“检查问题回头看”活动。通过对去年以来本行日常业务检查、内部审计、外部监管检查发现的问题进行梳理，要求各支行对照梳理的问题进行回头看检查。通过对照检查，看自身是否存在此类问题，存在问题的行看问题是否整改。活动的目的就是用身边发生的违规问题，警示教育员工，夯实案件风险防范基础。各部门要按照市分行统一部署，做好活动的准备，确保活动收到实效。（三）明确职责，落实案件风险防范责任制。一是落实责任，继续签订《案件控责任状》，各单位主要负责人对本单位案件防控负总责；二是各部门是业务条线案件风险防范的责任部门，要承担起业务条线的案件防控职责，要做到业务发展与风险防范两手抓，两手都要硬。三是强化监督检查。各部门要充分发挥职能作用，要明确一名管理人员负责风险防范工作。要定期召开风险例会，分析本条线案件风险防控形势，梳理本条线存在的问题，制定可行的防范措施，要不断探索一些新的、有效的方式，要保障监督检查的效果。（四）强化人员管理。一是做好员工的日常行为排查，掌握重点人员的动向，加大重点环节、重点部位、重点人员的监督检查力度；二是落实岗位轮换制度，对重要岗位人员、重点关注人员、长期在一个岗位工作的员工进行必要交流；三是强化休假制度，通过强制休假加强员工岗位的监督检查；四是根据员工行为排查和监督检查结果，对有问题人员采取待岗培训、行政处罚、组织处理、解除合同等多种组织措施，强化人员管理。（五）加大问责力度。对违规问题惩戒不力在一定程度上纵容了有章不循、违章操作现象，是违规问题屡禁不止的重要原因。今年要把加大问责力度作为案件风险防范措施之一，落到实处。一是严格按照省分行《关于加大对有章不循违章操作屡查屡犯行为的惩戒力度的通知》、《关于补充轻微违规行为积分标准的通知》要求进行责任追究。对于属于有章不循、违章操作、屡查屡犯的行为和问题，均按照“故意违规”定性，在相应条款规定的处理种类范围内从重处理；对于极易直接导致案件的关键风险点上发生的违规失职行为，不论是否造成损失或不良后果，都要加重处理。二是落实连带追究制。对于极易直接导致案件的关键风险点上发生的违规失职行为，除处理责任人外，还要对负有直接管理责任的人员、监管职责的人员进行问责，绝不姑息。三是落实检查责任制。各部门在业务检查中必须坚持“边检查边整治边处理”的原则，“发现问题不放过，责任人不追究到位不放过，整改不到位不放过”。对经检查确认没有问题,或发现问题后没有整改纠正到位的单位或环节部位，又被监管、审计部门或上级行查出问题的，除按照规定处理责任人以外，还将按照检查责任制，对相关的检查人员进行问责。