建设银行承德分行加强资金备付管理工作

    一季度，建设银行承德分行资金管理工作在保支付、防风险的同时，努力压缩低息、无息资金占用，提高资金营运效益，在保证资金安全运行的前提下，较好地完成了资金备付控制目标。为进一步提高资金备付的监控力度和管理水平，该分行对下一步资金备付管理工作提出要求：1、注重现金收付变化规律，合理把握特殊和可控性强的时间段，最大限度减少现金库存量。要从现金回笼和缴存入手，时时监控现金库存情况，尽力压缩库存。日常工作中，对现金需求偶然性和随意性较大、金额较多的大部分是单位客户，在周一至周四可准备较充的现金，周五在做好计划的前提，尽力压缩库存，这样周五至周日三天时间，库存现金将大大减少，可以有效压缩库存现金量。2、加强现金动态监测管理，重视对客户群体的分析，增强现金备付管理工作的前瞻性。各机构要及时监测库存现金量、自助设备占款和现金分流情况，密切关注“日均库存现金”的波动，分析本行现金库存变化趋势和日均库存指标走势，确定合理库存量，以减少资金占用，最大限度合理压降库存。3、加强信息沟通，关注资金流向，认真履行大额资金预报告制度，提高资金使用计划性。各行资金管理人员要加强与前台会计人员和客户经理的联系和沟通，对大额资金的进出规律和时间加以监测，随时了解本行当日资金收付情况，特别要对本行重点客户的资金运营和客户办理贴现贷款转出、银行承兑汇票到期划款、签发大额银行汇票的解付、网银大额支付等情况进行跟踪了解，并提前将大额资金需求报市分行，以便市分行准确匡算头、合理安排资金。