建设银行承德分行确保零事故目标

    为强化柜员合规操作意识，提高风险防控能力，深度挖掘问题、彻底根治顽疾，形成“制度变行为，行为变习惯，习惯成自然”的良好氛围，保持稽核问题率在全省较低水平，确保全行“零事故、零案件”目标的实现，建设银行承德分行组织开展了营运条线“合规操作变习惯”争创“双星”活动。该活动紧密围绕2012年中心工作，以“保平安、提质量、促发展，确保资金安全”为出发点，以全辖各营业机构及所辖网点、每月业务量达900笔以上的经办业务柜员为考核对象，以稽核发现和柜面监测发现问题为考核内容，设立了“四级分类综合问题率、资金交易控制额度、网点大额资金交易问题、无问题柜员占比”四项指标，实行百分考核。同时，设置了“合规操作明星柜员”和“合规操作明星机构”奖项，对柜员和机构实行星级考评。按照上级行稽核工作要“从规范性稽核向深度稽核模式转变，有效揭示风险”的思路，该行坚持以“稽核问题治理”为切入点，以活动为载体，努力培养和提高员工合规操作意识，巩固原有成果，使“合规操作成习惯”。该行在市分行网站开辟活动专栏，设立“明星机构”和“明星柜员”滚动排行榜、活动动态、经验交流等，对在全省网点分类评价排名进入前10名的，给与机构黄牌警示，直发机构领导邮箱，全年考评结果纳入会计风险控制评价中，促使机构领导和柜员将降低操作风险作为“保平安、提质量、促发展”的有效手段。该行实行“日监测、月通报”制度，责成专人对稽核系统、风险预警系统进行日监控，并采取“柜员直通车”方式将每日稽核系统发现的问题第一时间向机构柜员发送问题“警示单”，督促按要求时间回复并反馈整改情况。对机构柜员发生的可疑类问题，以“问题联系单”的形式发送机构负责人和业务条线管理部门。由条线管理部门分析原因，落实责任，督促整改，对机构出现“自办业务”、“缺失凭证”等可疑类问题，由分行对机构柜员直接进行积分。该分行营运管理部牵头、条线管理部门共同组织，根据稽核发现问题情况定期召开情况分析会，请稽核发现问题率据高不下、发生可疑问题或被省分行通报的机构，问题率排名靠前的柜员在会上查找分析原因；无问题机构和问题率下降快的机构做经验介绍，请连续两年无差错的“明星柜员”与差错较高的柜员面对面交流体会，“一帮一”结对子，从而达到相互沟通学习与借鉴的目的。他们充分利用稽核热线及时了解基层情况、上传下达、答疑解惑。通过“稽核风向标”将稽核工作导向、系统变化情况、近期稽核问题特点等下发各机构，提示基层机构应关注的风险点和应重点解决的突出问题，使各机构能够及时掌握稽核工作新动向、业务新重点，柜员引以为戒，杜绝机构间重复发生同质差错的现象，促进各机构和柜员做到“知行合一”。针对今年新进行员工较多，个别机构对流水勾对流于形式等现状，该行补充更新了“晓军流水勾对法”“对公业务勾对要点”，采取集中培训讲解和现场指导的方法，在全辖内深入推广“晓军流水勾对法”、“对公业务勾对要点”和 “三五三”网点柜面操作质量管理法”，实现动作和过程控制，提高柜员单兵作业能力和网点柜面操作质量管理，用科学的工作方法来巩固稽核成果。