建设银行承德分行加强员工信用卡管理

    为加强员工合规用卡管理，规范员工信用卡交易行为，建设银行承德分行强化员工思想教育，使其充分认识员工利用信用卡进行违规交易的危害性，克服麻痹思想和侥幸心理，清醒认识员工利用信用卡进行违规交易行为的危害性和严重后果，深刻理解加强员工合规用卡行为管理的重要性和必要性，坚定依法合规的经营理念，加强对员工的合规用卡教育、排查和管理工作。

    该行再度明确了员工不得从事或参与信用卡违规交易，加大了对持卡人异常交易的排查，尤其是加强了员工合规用卡教育和风险监控，加大员工交易行为监督管理力度，一旦发现异常情况，立即上报。同时，该行对本行特约商户的交易进行了排查，他们建立了商户风险监控机制，特别是对商户经理或员工在本行商户的信用卡交易要予以重点关注，坚决杜绝员工利用职务之便与商户串通套取资金，或利用代收费POS代客户缴费变相套取资金。他们加强对所辖员工的合规文化、风险文化、廉政文化、职业道德规范的教育，培养员工诚信经营、遵章守纪意识，提高员工履行岗位职责的业务技能，减少员工违规交易行为的发生。同时，研究分析员工违规交易行为存在的原因，通过业务流程再造、系统优化对员工违规交易行为相关的内控管理制度和信息系统进行完善和优化，利用教育、培训和处理违规交易行为员工的方式，纠正员工不正当交易行为。