工行湖州分行加强可疑大额消费核查

    自去年下半年来，国家金融政策的从紧和民间借贷的活跃使经济环境进一步恶化，信用卡套现现象层出不穷，给信用卡业务经营带来极大的隐患。为了防范未然，工行湖州分行加强对信用卡大额可疑消费的监控、核查工作。具体措施有三条：

    1、根据总行异常交易监控系统下发数据信息，对有信用风险、欺诈风险的卡进行认真核查。对发现有能确认为套现情况的，对该卡进行止付或调低信用额度。对有套现嫌疑的，下发支行要求上门进行核查，确认为套现的对该卡进行止付或调低信用额度，无法确认的，对客户进行规范用卡宣传。

    2、对每月24日、25日、26日透支表进行数据比对处理，重点关注24日、25日还款25日、26日又进行大额透支的卡，将符合上述条件且透支余额5万以的客户清单下发各发卡支行，要求限期上门核查，同时提出处置建议，该行个金部再根据支行反馈处置建议和核查结果对目标卡采取相应措施。

    3、关注每月25日还款，次月月头大额消费的卡，筛选出连续出现类似情况且交易场所在低费率商户或同一商户的客户数据，下发支行进行上门核查，要求必须核查到本人和大额消费的商户，同时要求支行在核查的基础上提出处置建议，该行个金部再根据支行反馈处置建议和核查结果对目标卡采取相应措施。