建行大同南郊支行加强电子银行业务风险防范

    面对当前银行业案件频发的严峻形势，建行大同南郊支行召开风险例会，专题研究加强电子银行业务的内外部风险防范，要求柜面人员必须时刻绷紧电子银行风险防范的弦，不能有丝毫松懈，要做到警钟常鸣。并提出具体如下要求：

     一、提高风险意识，加强电子银行签约环节审核。严格执行总分行制定的电子银行风险防控措施，严格防控电子银行签约环节的操作风险。一是确认客户申请资料的完整性。办理电子银行申请业务时，柜员应审核客户填写的申请资料是否完整，包括客户姓名、证件号码、客户本人手机号码、申请开通的服务内容等信息，特别是客户身份证件和本人手机号码，并请客户本人签字确认。二是审核申请人与证件信息是否相符。柜员必须严格验证客户身份证件信息，包括姓名、性别、出生日期、住址、签发机关、有效期限等，并辨识客户本人是否与证件照片相符。禁止客户代理他人申请签约电子银行。三是联网核查客户证件信息。客户所持身份证必须通过联网核查系统审核，并辨认证件照片与系统登记照片是否相符，核对信息完全相符的，继续办理。联网核查结果中身份证件号码与姓名一致但未反馈照片、身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，可在进一步核实确属真实证件后继续办理。四是确认并登记客户本人手机号码。客户申请电子银行业务时必须签约或登记本人手机号码，通过现场互拨电话的方式来验证手机号码。对无手机号码、手机号码不正确、使用非本人手机号码的客户，不予办理开通。柜员必须提醒客户核对回执中的手机号码是否正确，并口头询问客户签约或登记的手机号码是否是其本人使用，向客户充分提示签约他人手机号码的风险。五是刷卡验密签约电子银行。账户状态正常的账户才能开通电子银行，如果账户状态异常、账户密码不正确、存折或银行卡磁条损坏，则不能开通。六是提示客户交易风险。客户申请开通电子银行时，柜员或客户经理应对客户进行风险提示，至少告知客户以下四点电子银行有关的安全知识：

      二、加大违规行为惩戒力度。  若发现员工违规操作行为，要认真分析员工行为的原因，在全面整改的同时，依据《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》、《中国建设银行工作人员轻微违规行为积分管理办法》和《关于进一步规范电子银行签约和防范业务风险的通知》等文件规定，对相关责任人进行严肃处罚，并警示全行，震慑违规行为。