建行长治分行故县支行组织学习个人金融业务风险提示

    春节、元宵节将近，不法分子通过短信、电话、网络工具等方式诈骗客户资金案件频发。近期各类不明交易类、欺诈类工单比例快速上升。1月10日晨会，建行长治分行支行组织学习了规范柜面业务操作，防范操作风险，并对客户做好两节期间资金安全的提醒工作等。诈骗形式主要表现在以下几方面:
1、以可以办理无息贷款为诱饵,要求客户存入验资资金，骗取客户资金；
2、冒充税务局、电信局等单位工作人员以购车退税、电话欠费等原因骗取客户资金；
3、盗取QQ号，通过网络聊天以客户的亲人朋友等身份向客户借钱骗取资金；
4、骗取网上购物客户的资金，通过向对方发送虚假网址，致客户链接到钓鱼网站进行资金诈骗；
5、以可以低价出售二手车为诱饵，骗取客户资金；
6、以“非常6+1”等热播栏目中奖，需要先缴纳税款等为由向客户诈取资；
7、打着银行的头衔以客户欠卡年费、信用卡透支等原因向客户诈骗资金。
该行要求员工一定要提高警惕，密切关注，一经发现通过以上方式或另外其他方式诈骗客户资金行为的，立即上报，确保业务的安全发展。