农业银行湖南邵阳分行“三子”发力促合规

农业银行湖南邵阳分行坚持把业务营运风险管控贯穿于经营发展的全过程，通过巧抓“三子”，实现了业务运营风险防范全员化、风险控制全程化、风险规避主动化、风险提示及时化、风险处置实效化，促进了业务运营管控水平月月提升。2011年，该行远程授权中心通过授权16万笔，平均授权通过率92.6%；平均排队时间3.8秒，平均处理时间43秒。
 
　　洗“脑子”，打好业务营运风险防控“预防针”。该行坚持“送课上门”，突出加强全员合规文化培训与教育，通过采取季度例会代训、聘请省分行风险管控专家到行授课、组织专题培训、利用网点班前晨会、班后讲评会等多种形式，开展针对性的业务培训，加强风险意识教育和引导，让全行员工充分认识和懂得认真执行规章制度的重要性、违规操作的危害性，进而使全体员工逐渐养成自觉学习防范知识、严守规章、提高风险识别和控制能力，自觉接受监督与监督他人的良好职业习惯，在全辖上下形成一种具有职业性的内控文化氛围。
 
　　开“方子”，筑牢业务营运风险管控“防火墙”。该行完善业务运营操作管理规定，出台一系列管理制度和办法，进一步规范全辖各个层面人员在具体业务操作中的行为。在强化市分行运营管理部集中统一管理全辖业务运营风险的基础上，该行进一步明确各支行业务督导及营业网点运营主管在业务运营风险管理中所承担的职责。同时通过在市分行运营管理部与内控合规部之间建立起顺畅高效的沟通机制，充分发挥两个部门各自在运营风险管理领域的专长和联管合力，有效促进了运营风险事件逐月减少。该行还建立业务运营风险集中整治机制，每个季度根据工作重心和风险特点，事前制定详细的检查项目提纲，集中组织运营管理部、内控合规部、监察部以及其他一些专业部门业务骨干，联合开展业务运营风险集中整治活动，整治范围覆盖全辖81个营业网点，触角延伸至各个柜台、每名柜员，着力把风险整治向纵深推进。

　　动“位子”，设置营运风险防范管控“高压线”。该行量化考核，严格奖罚，年初出台网点柜员及管理人员风险管理考核办法，对全辖支行行长、分管行长、网点主任、运营主管、一线柜员实行奖惩挂钩。通过建立合规考核制度、加强执行力建设等措施，让合规意识深入人心，成为日常行为习惯，实现由“要我合规”向“我要合规”的转变。同时，运用员工积分管理考核办法，对高风险事件、对屡查屡犯柜员、查询回复不认真不及时等人和事，进行严格的经济处罚和岗位调换；对上级行和外部监管部门检查发现的问题，在给予相关违规人员处罚和积分的同时，对其管理责任人按一定比例给予处罚和积分。并坚持用身边的先进事例和先进经验，激励和教育员工，努力营造合规光荣、违规可耻的浓厚舆论氛围，增强全员的责任意识、合规意识。