工行江苏分行营业部结合诈骗新特点加强电信诈骗防范预警通报工作

    今年11月份以来，冒充公安、法院、检察院等工作人员以信用卡恶意透支、涉嫌洗钱、绑架等进行电信诈骗的案件呈多发趋势，而且发生的部分案件被诈骗数额较大，诈骗手段有所变化。针对这些变化和新特点，营业部采取了以下措施：

    1、认真分析案件特点。通过分析，营业部总结出诈骗主要呈现以下几个方面的新特点：一是冒充最高法院、最高检察院以反洗钱诉讼等名义进行诈骗；二是作案时间由周一至周五发展到周六和周日，并采用网银汇兑的方式，给案件侦破带来一定困难；三是作案手段多采用不挂断电话连续通话可防止电信防诈骗提示；四是作案对象由中老年为主转向青年女性和经济条件比较好的人群。针对上述特点，结合元旦、春节两大节日临近，营业部在全行范围内及时将预警通报内容传达至所有网点员工。

    2、积极提升识别能力。营业部要求大堂经理、大堂保安和一线员工认真识别有可能上当受骗人群的基本特征，特别是要求注意对办理大额汇款的客户、边打电话边办理汇款的客户、中老年客户给予必要的提醒和帮助，一旦发生纠纷要立即报警。同时，加大基层营业网点员工防范电信诈骗的教育力度，牢固树立防范电信诈骗的责任意识，严格执行“三问二看一核对”制度。

    3、持续加大宣传力度。一是营业部印刷《警方安全提示》宣传卡10万份，由各营业网点向办理银行汇款、转账业务的客户发放；二是保卫部协调个金部门充分利用营业网点宣传屏播放公安机关防电信诈骗公益宣传片；三是重点收集基层员工成功防范电信诈骗的案例进行正面宣传。