《轻微违规行为积分管理办法》自实施以来，作为一种重要的风险内控管理工具和手段，在规范业务操作、提升基础管理水平、强化内部控制、防范操作风险方面的作用明显，员工自我约束、遵章守纪、风险防范的意识得到进一步增强，较好地促进了各项业务的健康发展。现将我行今年积分管理工作的主要情况报告如下：
一、积分管理工作的推进情况
今年，我行认真落实积分管理办法，扎实推进积分管理工作，做到有检查、用通报、有积分，继续把积分管理工作向纵深推进。
一是领导重视，认真部署积分管理工作。年初在市分行纪检监察工作会议上，纪委书记田黎虹同志就强调全行要积极利用例会、周会等形式组织员工重温积分管理条款，各基层行有权检查人和本部条线管理部门要认真履行积分管理职责。多次深入基层调研、了解、督促积分管理工作的开展，并结合实际提出指导性意见和建议，确保积分管理工作落到实处。
二是齐抓共管，使积分管理工作措施落到实处。我行将积分管理作为常规化的管理手段加以运用，落实各项工作措施。市分行纪检监察部坚持半年对全行积分情况进行通报，分析违规行为集中环节，提出推进积分管理工作措施。加强对基层行积分管理工作的指导，经常了解支行推行积分管理的情况，对遇到的难点和问题及时给予解答。为确保各项检查与积分的落实，防止检查与积分工作的脱节，要求职能部门检查情况通报必须经纪检监察部会签，避免“查而不积”或“少积漏积”的现象发生。
三是取得成效明显。通过扎实推进积分管理工作，增强了员工的合规经营意识和自我保护意识，规范了员工的业务操作行为，打牢了员工遵章守规的思想和操作基础，前移了风险防范关口，初步显现了积分管理在基础管理和案件防范工作中的积极作用，达到了强化管理的目的。
二、2011年违规行为积分数据分析
截止12月31日，全行对轻微违规行为积分706分，其中对机构积分318分，对153人238人次积分388分，个人积分1-5分的有144人，6-10分的有9人。从积分情况看，一是行际之间积分绝对量的差距仍然较大。二是行际之间积分覆盖面存在不平衡。说明各机构对积分管理工作重视程度仍存在一定的差异。全行违规业务积分部位仍集中在柜面业务，柜面业务员工积分224分，占比57.73%，被积分162人次，占比68.07%。与去年同期（309分，占比61.8%）相比，分值减少了85分，占比减少4.07%，说明一线员工按章操作意识有所提升，但反映出柜面业务仍是积分管理工作的重点环节。出现频率较高的前5种违规行为（见下图）的员工积分累计199分，占比51.29%，被积分137人次，占比57.56%。一定程度上反映出违规行为以低级的违规操作为主，同时也反映出加强基础管理的重要性和加强业务学习的紧迫性。各行应高度重视，引以为戒，正确引导员工合规操作。
三、存在的主要问题
1.自查不到位，积分工作推行力度不够。各分支行仅针对常规业务（如会计业务）进行自查，组织全面业务自查少。从整体情况来看，各分支行检查方式、口径不一致，频率也不均匀。部分基层机构网点自查不到位、不严格，导致各分支机构积分管理工作推进力度不够。
2.部分分支机构思想重视度不够。少数机构的领导人员未能有效履行职责和有效加强对积分管理工作的重视。个别分支行积分工作存在一定的依赖性，有“等”（等上级部门的检查）、“看”（看兄弟机构如何操作）、“怕”（怕积分会对所在行及员工造成不良影响）的思想。一些有权积分人或碍于面子，不愿意得罪人，或不能正确对本机构违规人员进行执纪执罚。
3.一线员工思想压力比较大，心理不平衡。有些员工认为积分管理的大多数规定针对一线员工，存在一定的不平衡心理，一方面怕被积分责任心有所增强，另一方面心存芥蒂自觉性不足；少数基层机构负责人认为与管理部门相比，前台人员定岗定编偏紧，一线员工工作量大，业务差错难以避免，所以在积分管理工作具体实施中有时说得多做得少，使所辖员工受触动不大。
四、今后积分管理工作的打算
1.进一步强化“检查+积分”联动机制。各支行、本部各部门在开展各类业务检查中，要严格落实“检查+积分”联动机制，对检查发现的问题，必须落实责任人并按规定提出积分建议，形成严厉打击有章不循、违规操作高压态势。
2.坚持“整改+积分”的管理模式不动摇。全行要进一步提高对积分管理工作重要性的认识，加强领导，严格执行“整改+积分”的管理模式，对检查发现的问题，严格落实积分的同时要认真完成整改工作，确保问题整改和积分管理的有效落实。
3.充分运用违规积分数据分析结果。全行要充分运用对违规积分数据的分析结果，剖析成因，采取有效措施，及时组织整改，有效解决各类屡查屡犯、此查彼犯、边查边犯的违规行为，切实提高合规操作和基础管理水平。
