强化内部风险控制 提升贷后管理水平

    建行衡阳分行信贷内控以“双基”为核心，认真强化管理，严格风险控制，全力推进制度建设，多措并举，为该行业务又好又快发展提供了坚强保障。

    一、提高思想认识，强化风险观念。

    为把内控管理工作落到实处，及时召开贷后管理专题会议，市分行“一把手”和主管信贷副行长出席会议，会议统一了认识，重视内控管理工作，既是适应市场竞争形势、提高自身核心竞争力的客观需求，也是落实科学发展观、确保信贷业务健康发展的有力保证。时刻把防范风险放在首位，重业绩更重质量，重发展更重合规。会议要求，进一步强化责任意识，完善制度，进一步优化流程、明确职责，充分发挥贷后管理对业务发展的促进作用，力争在全省树立先进典型，推动贷后管理工作再上新台阶。

    二、开展四项自查，细化内部管理。

    根据省行《关于开展对公信贷业务岗位职责分离等四项内容综合检查的通知》文件的要求，该行成立了领导小组，组织相关部门就对公信贷业务岗位职责分离、中长期贷款合同清理、贯彻落实贷款新规和防范银行承兑汇票案件风险等四项工作进行了自查，对发现问题逐条进行整改，督促各支行高度重视中长期贷款合同的清理工作，继续强化贷款新规的实施，稳步提高贷款受托支付比例，力争年底受托支付率达到80%的监管要求，严格规范票据业务操作，防范票据业务风险，进一步推进对公信贷业务岗位职责分离。

    三、清理基础资料，做好防范工作。

    该行认真开展信贷资料“双清理”，即：一是清理小企业真实性问题整改处理及客户基础资料，通过清理弄清了“家底”， 45户小企业信贷客户授信主体真实。对审计抽查发现存在信息差异的四户小企业信贷客户，已督促查明原因并进行整改，对相关责任人给予积分处理。二是清理小企业合规风险及信用风险。该行精心组织，行领导挂帅，由贷后管理中心、公司业务部、法律合规部、风险管理部四个部门通力协作，对照内外部审计检查发现问题一并检查并督促落实整改。