随着商户收单业务的快速发展，收单业务操作风险进一步凸显。个别商户出现了虚假申请、信用卡 套现、擅自移机、拒付、资金账号错误等违规情况，给这项业务带来了风险隐患。河西支行为进一步推进信贷资产质量提升年活动的开展，加强收单业务管理，严格操作流程，“四招”防范商户收单业务风险。
严格把关
该行在对目标客户准入时从严把关，在申请资料的审核和现场核查两个环节进行严格控制，严格按规定对客户提供的资料的真实性进行认真审查，到客户的固定营业场所进行实地调查，查看商户主营业务情况，并拍照存档。从源头上防范客户虚假申请，防止未在经营范围内经营的、有不良信用记录的企业进入。
深化培训
为加大员工的业务培训力度，该行一方面组织全行网点经理、客户经理、个人业务顾问等营销人员进行专题培训，学习商户收单业务营销技巧、操作流程及风险防控要点；另一方面还利用网点经理例会，学习新的业务要求，通报检查情况、分享营销案例，使员工做到人人懂业务、个人会营销。
精心维护
为加大宣传力度，该行要求业务营销人员每营销一户，都要指导商户规范操作，安全交易，提高风险意识，做到“四个到位”。即：操作指导到位、培训宣传到位、风险防范到位、持续跟踪到位。该行还利用检查、回访的机会，向商户宣传“套现”等违规操作的危害性，解决商户伪卡识别、交易单边账等业务问题，赢得了商户的理解和支持，提高了收单业务交易量，促进了收单业务健康发展。
强化检查
该行个人金融部每年组织开展两次全面检查，检查内容涵盖了对商户的申报审批流程自查和对商户进行上门回访调查。通过定期的电话回访和现场检查，及时发现特约商户管理中存在的问题和风险隐患，从而有针对性地制定改进措施，不断加强商户收单业务风险管理。同时针对省行下发异常交易商户名单，该及时进行现场核实清理。对于检查中发现涉嫌信用卡 套现等违规情况，采取强制退网制止其交易、撤回POS终端的措施，切实防范商户收单业务风险。
