建行山西大同分行 强化案件防控

    为防控案件，维护建设银行良好声誉，近日，建行山西大同分行主要从以下几方面强化案件防控。

    一、遵循“了解你的客户”的原则，认真履行客户身份识别义务，重点防控虚假身份证开户。加强代理人开户的管理，严格审核、登记和留存代理人和被代理人的身份证件。
   
    二、重点监控利用网上银行由对公账户向对私账户划转资金的交易行为，对于交易频繁高，数额大的账户，要主动识别，及时提交可以交易报告。

    三、重点关注单位以个人名义开立账户存储的违规现象。特别是对于从贷款账户转移资金，以个人名义存储，在月末或季末虚增个人存款等现象，有效杜绝，切实防范监管风险。

    四、充分依托机构信用代码系统，认真做好机构信用代码系统反洗钱业务的应用工作。凡发现与信用代码系统查询信息不一致的，及时向人民银行征信部门报告异议信息，切实防范各类反洗钱风险。

    五、加强员工日常行为管理，防范员工参与民间借贷活动风险，结合自身实际，在全辖深入开展了员工非法从事民间借贷风险排查活动，防止员工违规参与民间借贷行为。