建行山西大同分行 大力加强自助设备管理

    为有效防范ATM机案件风险事件的发生，保障ATM安全运行和业务持续健康发展，建行山西大同分行针对自助设备管理存在的风险问题，未雨绸缪，加强和规范ATM管理工作。

    一、把关设卡，严治ATM“超载”问题。该行采取“四定”方式治理ATM“超载”。一是定额，核定ATM机加钞限额，从源头上进行治理，二是定时，按日对ATM加钞情况进行柜面监测并通报，三是定考，ATM加钞运行情况纳入委派营业主管季度考核，四是定罚，违章超额加钞视同严重违规，一经查出，严惩不怠。

    二、清理流程，规范操作。ATM钞箱中存放的备付金及客户存入的现金是自助银行所属机构库存的组成部分，由所属机构负责管，ATM现金的领取与上缴，必须执行出纳制度和安全保卫制度。办理ATM现金业务，必须置于全方位录像监控之下，贯彻双人管理的原则，实行双人开箱、双人复核和双人装钞制度，并做到手续清楚、责任分明、数字准确和账款相符。离行式自动柜员机装钞、卸钞工作视同营业机构接送款，按运钞操作规程执行。

    三、厘清职责，强化岗位制衡。严格执行岗位分离与约束制度，要求全行认真梳理岗位流程、明确清机人员岗位职责，严格落实定员定岗，规避因人员安排不当造成的操作风险，严格执行双人清机制度，防止出现违规兼岗、混岗、串岗、单人操作、一手清等问题，并重申强调，现金柜员只负责ATM现金调拨，不得参与清机加钞规定。