不久前的一天，永州新田支行营业部个人业务顾问肖艳像往常一样,熟练地为客户办理着各种业务。这时，一个戴鸭舌帽的男青年拿着一个姓名为熊海涛的身份证挤到柜台前,说要开一张银行卡。肖艳接过客户递过来的开户申请书，一边审核要素一边将他的身份证在DCC联网核查系统中进行核查，系统打印出姓名与证件号码一致的业务凭条。但肖艳并没有大意, 还是很仔细地核对了身份证。她发现证件上虽然是前来办理业务的男青年的照片,但好像是戴了一个假发,而且故意贴上了假胡须,而且来人讲话是外地口音,身份证地址却是本地住址。肖艳立即警惕起来, 将身份证拿到身份证鉴别仪上进行验证，仪器确无法读出证件信息。此时肖艳故意用客户所在地的家乡土话和他说话,然而客户却一句也听不懂。肖艳一边稳住客户，一边马上通知业务主管，业务主管立即在人民银行身份核查系统中比对相片。果然不出所料，客户持有身份证与身份证核查系统照片截然不同，确定该人是冒名顶替、证件是伪造无疑。经过询问，客户说话漏洞百出，把身份证丢下，匆匆离去。
这次事件给大家一个警醒，证件核查并不只是一个交易码那么简单，如果柜员不保持高度的责任心，不按规操作的话，这起利用调换照片的伪造身份证开户的事件就会得逞，那样就为犯罪分子作案提供便利，给建行声誉造成损害。在假证件如此猖狂的今天，身份核查何其重要,加强柜台风险防范工作刻不容缓。前台人员必须增强风险意识，时刻提高警惕，多了解金融诈骗手段，炼好火眼金睛，提高风险识别技能。对于风险较大、金额较大的业务，柜面人员都要多留一个心眼，充分利用鉴别仪、身份核查系统、辅助证件等各种途径，对客户身份进行多方核实，谨防外部诈骗风险。柜员在日常工作中更要加强事前审核，千万不要因为粗心大意被犯罪分子钻了空子。
