通过近几年的发展，建行湖南省永州市分行各项业务不断发展和壮大，已成为行业的排头兵。在业务发展的同时，风险管理尤为重要，需要不断强化风险内控管理、优化业务流程、科学发展业务，使服务理念和管理水平得到提升，全面实现“营运安全、管理规范、处理高效、服务满意”的工作目标。通过大力构建内控体系，不断完善有关规章制度，科学优化业务流程，积极培育全员内控文化意识，大力查处各类违规违章操作和违纪问题，不断提高监督效率，有效防范和化解风险，消除安全隐患，确保营运安全。
狠抓规章制度的落实，增强制度的执行力，确保业务操作合法合规。我行发展到现在，各项规章制度已经日趋完善，从近年来我行案件发生的原因来看，主要是有章不循、违章操作、内外勾结作案等。哲人培根曾说过：“没有执行的制度比没有制度更可怕。”没有制度，可以制定；有制度形同虚设，一切监督便成空话。因此，我行在防范风险方面，应狠抓各项规章制度的落实。
一、明确各级领导案防工作的职责，严格实施问责制，建立健全齐抓共管的查防机制。认真落实执行各项规章制度，加强和规范内部管理，规范业务经营管理行为和操作程序。通过对领导干部尽职尽责和“责任重于泰山”教育，使之做到恪尽职守，忠实而严格的履行岗位职责；通过组织各项专项检查，强化部门自律监管，落实从严治行，夯实基础，堵塞漏洞，确保安全稳健经营。
二、加强对员工的规章制度教育，增强规章制度的执行力，增强风险管理和内部控制法律意识，培养良好的银行合规文化和内部控制环境。教育广大职工在规章制度面前坚持原则, 敢于同违规违纪行为作坚决斗争,在工作中认真履行好岗位职责, 同事间要积极进行监督, 把违纪违规行为消灭在萌芽状态。同时了解和掌握员工思想动态，增强员工的凝聚力和向心力。
三、抓各个风险点，落实防范风险措施：一是各业务主管部门和一线操作岗位的员工重点学习各项规章制度，学好、记牢与自己岗位相关的业务活动风险点及其防范手段，把各项规章制度熟记于心，用于实践，增强风险防范和自我保护意识，减少违规违纪行为的发生。通过组织员工广泛深入学习各项金融规章，保证各项制度和措施的贯彻落实，使每一个员工熟知并准确把握本岗位业务操作中的主要风险点和控制办法，牢固树立“合规操作是岗位工作的第一要义”的理念，进一步增强遵章守纪的自觉性和主动性。二是关注新风险点的防范，关注新业务、新品种的风险点，重点关注柜员操作风险、现金出入库操作风险、尾箱交接风险、县支行尾箱寄库风险、ATM管理风险、票据诈骗风险、存款及柜台业务风险、网上银行业务风险的违法违规及道德风险等。基层负责人及相关责任人员对出纳柜台工作的检查不仅要检查库存现金和重要空白凭证, 更要对各岗位工作人员的日常操作程序, 执行规章制度的情况进行检查，看会计主管和业务主管是否严格执行了双人清点和封箱、双人交接、双人出入库以及ATM和尾箱交接的双人管理制度等，看是否在操作各项业务进行了察看和实际清点，对寄库尾箱是否进行了双人清点，双人上锁的规定，而不是将各项操作的落实流于形式。切实做好和加强内控防范工作，按照自律监管的规定要求将规章制度落到实处。
四、抓监督查处、从严治行，树立勤俭办行、求真务实、雷厉风行的作风。积极完善监督制约机制，强化对职能部门自律监管的再监督，抓好各项检查发现问题的整改落实，防范操作风险，严肃违规责任追究，保障业务经营合规合法。
通过最近几年的努力，内控制度建设已有了较大的改善，内控管理不断强化，内控水平和风险管理水平逐步提高，违规违章问题逐步减少，从根本上改变了重业务轻管理、重外延扩张轻内控建设的局面，确保了银行安全营运。
总之，要建设我们美好家园，建设我行有特色的家园文化，加强风险管理，纠正违规操作行为，落实营运案防工作，确保营运安全，才能有利于促进我行营运健康、持续发展。
