为切实强化全行自助设备内部操作风险控制,建行邵阳市分行严格落实上级行对自助设备管理的要求，结合该行实际情况，扎实开展工作，对自助设备运行及日常操作风险管理进行梳理，明确职责，促进此项工作有效运行。
一、按台定量，额度控制。根据实际情况，该行合理核定每台自助设备的现金加钞额度，并严化加钞计划和调度手续。该行对所辖营业网点和金库的自主设备单次加钞最高额度进行了限定，原则上最高额度不能超过一个加钞周期的预计现金需求量的110%，如果需要调整现金加钞额度，必须经市分行个人金融部负责人签字批准。
二、严格制度，强化监督。该行严格执行岗位分离和轮岗制度，大力强化岗位间的协作、制约与监督。对于城区离行式自助设备采取集中管理模式的，设置了综合调度、现金调拨、配款及整点、解款及维护等岗位。其中，现金调拨、配款及整点岗和解款及维护岗，配款及整点岗与解款及维护岗做到不兼容；解款及维护严格双人操作规定，分别保管下箱体钥匙和密码。对于自助设备采取网点分散管理模式的，主要通过网点负责人、自助设备管理员、复核员三个岗位来控制操作风险，清机时，设备管理员和复核员双人操作，网点负责人负责加钞计划、调款计划、错账调整的审核以及现金查库工作。
三、加强轮岗，圈定风险。该行做到所辖营业网点自助设备管理员和复核员两人每半年必须拆散轮岗。城区集中管理的离行式自助设备解款及维护岗位人员轮岗期限为3年，超过3年无条件进行岗位调整。
四、严格遵守密码与钥匙使用与保管制度。一是集中管理模式下钥匙必须执行“作业领用，使用后交回”制度，每次使用、交接都须严格登记；二是密码管理严格执行定期更换制度，即每季更换保险柜密码，离行设备每台设备使用不同密码；三是缩小保险柜密码掌握范围。四是规范钥匙密码使用过程，锁定后必须打乱密码。
五、量化检查，力求实效。营业网点负责人按相关要求加强自助设备运行检查，其中网点负责人检查频率每月不少于一次，检查发现的问题于次月及时报送市分行。
