自开展“拓客户 强基础 促发展 ”个人金融业务营销竞赛活动以来，建行邵阳分行在营销竞赛活动第一阶段取得了良好成绩，为了捍卫第一阶段的胜利果实，巩固营销基础、发挥机制优势，该行认真组织部署，明确目标和要求，多措并举扎实开展第二阶段个人金融业务营销竞赛活动。
一、着力存量客户，开展客户推荐客户活动。“问渠那得清如许？为有源头活水来。”为改善客户结构，抢占市场高端，该行立足存量客户维护，带动潜在客户挖掘。一是发掘现有客户中忠诚度高、满意度高且有一定影响力的客户，如细分存量VIP客户、异地创业的老板、本地市场、行业龙头客户、单位高管等，分别组织开展理财沙龙、客户座谈会等活动，主动邀请客户推荐客户；二是加强与行外第三方合作机构联动，如与证券、保险、评估所、会计事务所、通讯行业等建立合作关系，开展客户相互推荐，实现客户经理和客户的资源共享，拓展外部发展空间。
二、着力公私联动，全方位拓展个人优质客户。该行为抓住公司、机构业务中的个人优质客户，积极加强与行内公司、小企业、个人贷款、信用卡等相关业务部门的跨条线客户推荐，充分发挥各条线的优势。以“优质服务年”为契机，大力发展中小企业和个人消费、助业贷款业务，单位、项目的中高层个人客户的营销力度，对这些客户纳入一篮子计划，利用行内理财卡、信用卡高端卡、理财产品或存款等业务优势，进行有针对性的维护和营销。
三、着力大堂制胜，切实做好常态化的营销管理。要做好常态化营销管理，行之有效的大堂管理不可或缺。该行积极加强对大堂的管理机制，确保大堂经理百分之百到位，同时把合适的人放到这个岗位上去，切实做好有效分流，提升VIP客户体验，减少客户流失，充分发挥大堂经理的作用。同时加强高柜、低柜、大堂经理有效互动，不放过每一个客户、产品、存款潜在的销售机会，强化营销的有效性。
四、着力理财服务，提升客户忠诚度和贡献度。把合适的产品营销给合适的客户是维系客户的最佳手段。该行认真分析金融形势，提高思想认识，把握时期机遇，积极培育客户和员工的理财意识，狠抓系列时间短、收益高的理财产品，加大对高端客户理财产品的营销，进一步提升客户的忠诚度和贡献度。同时该行加大对活动期内理财产品销售的激励力度，力争在全行树立理财产品销售的浓厚氛围。
五、着力二代转型，增强高端客户的服务能力。该行积极一是开展走访个人高端客户的活动，通过上门拜访、邀请客户座谈、理财沙龙、健身娱乐等方式，加强与客户的互动；二是对符合二代转型条件的网点都配备至少1名专职个人客户经理，按二代转型要求向高中端客户提供统一的业务服务流程，将标准化的模版和工具应用到服务高中端客户的全过程中；三是建立全员分级维护客户模式，充分利用OCRM系统进行客户分层，将不同层级潜力客户（信息资料齐全的客户）筛选出来分配给每一位员工进行维护，建立客户维护考核办法，明确维护工作的具体内容；四是建立客户经理、大堂经理的考核评价，实行以高端客户发展为主体的激励政策。
六、着力区域市场，开展客户拓展专项活动。该行积极部署，有组织、有计划地开展走进社区、市场，拓展优质客户专项活动，通过学习借鉴湖北百步亭支行的经验，精心打造社区银行服务典范，做出银行服务的特色。
七、着力考核激励，确保营销活动取得成效。该行针对存款、客户、产品、服务等个人金融业务制定了明确详细的考核办法激励，确保在竞赛营销活动实现良好发展。
