一个月以前，我从营业部调往理财中心成为一名理财经理。面对新的岗位、专业领域，面对新的压力与挑战，我摒弃了犹豫与退缩，以坚定的意志，执著地追求着。截止到现在已累计销售各类理财产品折合人民币共计3000多万元。回顾我的理财工作经历，“为客理财，乐人乐己”，是我的最大收获。现将理财营销心得与大家分享如下：
第一：寻找客户，积累资源。优质的客户资源是理财业务发展的前提和基础。作为社会人我们都会有千私万缕的关系，但真正能作为客户资源毕竟非常有限，所以经营好现有的客户，就如同开发了一座蕴含丰富资源的矿床。在我从事前台服务和个人理财工作的时间里，我一直致力于对优质客户的开发、维护。“善于沟通，勤于交流”，是我发现潜在客户，赢得客户的关键。刚销售理财产品的时候，我常常会犯急于求成的错误，看到客户就想一下子把产品推介给客户，后来发现在不了解客户需求的时候，这样的方式却对销售起了反作用。我尝试着用赞美式的问候，先拉近与客户之间的距离，了解一些关键信息。有了这些信息就可以根据不同的理财产品，为客户量身推介产品。不要小看与客户的第一次谈话，从你看到客户并热情地向她问候时，你的机会就开始来了，你的业绩就在于能否有效地引导客户，诸如简单的一句“你的这款衣服挺好，很适合你的气质”，可以了解到客户的消费观念，“最近忙些什么？”，可以获取客户生意状况和其他信息。启蒙老师徐珺琳经常告诫：只要你用心，客户随处都有。在工作中我深深地体会到客户的信赖和支持是我艰辛付出的最大回报，我将一直坚信这样的理念。
第二：加强学习，改善服务。在担任客户经理的过程中，我深切体会到丰富的投资理财理论知识对一名客户经理的重要性。营业部周荣主任推荐我参加了省行组织的第一批客户经理的培训学习，从而提高了自己的综合理财能力和服务能力，并在工作中注重理论联系实践，完全靠用心、贴心服务来弥补专业上的不足，做好客户维护工作，解决他们的难题赢得客户的信任，力争在吸引客户转入存款的基础上进一步延伸到综合理财策划，进行产品营销。
第三：说服自己，才能说服客户。说服自己分两个方面：一是要用事实证明自己无愧于这份工作。我爱与工作较真，在工作中常反复地思考和总结，对自己每天的工作进行评判，不让自己错过每一个潜在客户，不让每一次营销留下遗憾，我认为，在别人认同你之前首先要达到自我满意。二是要和产品“谈恋爱”，每一种新的理财产品推出，我都要先讲给自己，让自己吃透产品的卖点和风险点，首先让自己接受。我也经常把产品讲给家人和同事，通过他们的感受和体会，判断出自己对产品介绍得是否清晰、易懂以及介绍的方式还是可使人乐于接受。通过多方面听取意见，让我面对客户时更加游刃有余。我坚信，自己都无法接受的产品，无论如何也不可能让客户接受。
