建设银行承德分行为客户提高专业化服务

    为进一步强化个人中高端客户关系管理，建设银行承德分行以“一户一册”为原则，为每个VIP客户建立一份信息维护档案，并按照采用OCRM系统与纸质档案并行的方式，以补充系统的不足，便于客户经理维护客户；同时，纸质档案按照客户风险承受能力高低进行首次分类，再按照客户的投资偏好进行二次分类，方便客户关系管理人识别客户风险与投资偏好，在进行产品营销时有利于个人客户经理开展营销工作。该分行梳理了客户经理每年、每季、每月、每天需做的客户关系管理及维护相关工作，根据客户金融资产或者对我行的重要性，将客户分成不同等级与群体，明确了对不同层级客户的服务渠道及维护方式，为客户提供差别化、个性化、专业化服务，满足客户的多元化服务需求。