为切实做好案防维稳工作，给全行工作提供一个良好、洁净的环境，为推动业务健康、快速发展保驾护航，近日，邵阳市分行经过精心部署和安排，积极组织行领导和各部门经理开展了2011年第三季度案防工作联席会议。
一、认真领会文件精神，扎实开展学习。此次会议该行组织重点学习了《关于进一步提高信贷领域案件风险防范意识的通知》（建湘监〔2011〕113号）、《关于印发〈 加强案件防控工作长效机制建设的实施意见〉的通知》（建湘发〔2011〕116号）、《转发总行关于山东省分行枣庄世纪高科支行设立“小金库”的情况通报》（建湘计〔2011〕194号）、《关于开展审计整改“回头看”检查的通知》（建湘法〔2011〕31号），分析了该行当前案件防控工作形势动态，对增强危机意识和紧迫意识，认真落实案件查访责任，确保实现全年“三无”案防工作目标，起到了良好的宣传教育作用。
二、总结工作开展情况，强化梳理力度。此次会议该行总结了今年以来案防工作的开展情况。各业务部门汇报和交流了本条线案防工作的开展情况，针对“八大突出案件风险”专项治理、员工与客户发生资金往来、近期我行通报的违规问题及三季度基层机构29个关键风险点检查监控的情况，及时进行排查风险隐患。一是重点梳理了信贷条线存在的违规问题。加大力度关注“借款人通过提供虚假验资信息、伪造完税凭证，伪造购销合同、虚假的营业执照和财务报表等手段，获取我行信贷资金。对贷款资金疏于监管，借款人随意转移资金，逃避银行监管”等问题，做到及时查处，及时整改。二是重点关注信贷领域的道德风险，深刻认识员工与信贷客户发生资金往来所存在的潜在风险，加强对《中国建设银行员工从业禁止若干规定》、《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》等规章制度的学习，严格遵守职业操守，防范信贷领域的道德风险。三是票据业务中存在的风险隐患。出具无真实贸易背景的银行承兑汇票，未按规定签订银行承兑协议及担保合同等法律文书，未按协议或规定收取银行承兑汇票的手续费、承诺费，在市场资金面偏紧、贷款规模受限的情况下，极易演化为票据风险。四是柜面操作风险依然存在较大的隐患。通过对基层机构的检查，主要集中在“重要单证管理、印鉴卡管理、营业终柜员尾箱交接、自助设备管理、利用个人账户为客户代发工资”等方面，究其原因主要是工资责任心不强、制度执行不力、监管措施不到位。
三、明确今后工作重点，扎实有效推进。一是继续抓好银监会深化“银行业内控和案防制度执行年”活动、总行“八大突出案件风险”专项治理活动和省行的“双基”管理年活动，加强不良贷款的风险排查，采取针对性的措施化解业务条线的突出风险隐患，提升全行“双基”管理工作能力。二是开展员工行为的动态排查，加强日常案防合规教育，进一步强化员工职业操守、从业禁止性规定的学习，开展违规违纪行为的自查自纠、专项检查等，提高全员合规经营意识。三是采取有效措施，防范业务风险隐患。加强贷款管理，认真审核借款人提供的相关信息和资料，确保贷款资料的真实性和有效性，加强贷款资金的有效监管，严格按合同约定用途使用信贷资金。严格遵守操作规程，加强重要单证、印章、印鉴卡、票据业务、柜员尾箱、银行自助设备等管理，强化委派营业主管、纪检监察特派员的监督检查力度，及时排查风险隐患。
