为使“双基”管理年活动圆满收官，永州分行在岁末案件风险集中期，锁定案防关键风险点，加强了高风险业务的治理工作。近期，该行根据总行通报的一起柜员利用ATM加钞窃取资金潜逃的案件风险提示，为有效防范ATM机案件风险事件的发生，保障ATM安全运行和业务持续健康发展，针对自助设备管理存在的风险问题，未雨绸缪，加强和规范了ATM管理工作。
一、把关设卡，严治ATM“超载”问题。针对网点节假日期间，为图省事，采取一次超限调拨，多余现金封包寄库或将多余现金直接放于ATM下箱体或自助设备操作间地面备用，导致自助取款机账实不符，自助取款机超限额调拨现象，该行采取“四定”方式治理ATM“超载”。一是定额，核定ATM机加钞限额，从源头上进行治理，二是定时，按日对ATM加钞情况进行柜面监测并通报，三是定考，ATM加钞运行情况纳入委派营业主管季度考核，四是定罚，违章超额加钞视同严重违规，一经查出，严惩不怠。
二、清理流程，规范操作。ATM钞箱中存放的备付金及客户存入的现金是自助银行所属机构库存的组成部分，由所属机构负责管，ATM现金的领取与上缴，必须执行出纳制度和安全保卫制度。办理ATM现金业务，必须置于全方位录像监控之下，贯彻双人管理的原则，实行双人开箱、双人复核和双人装钞制度，并做到手续清楚、责任分明、数字准确和账款相符。离行式自动柜员机装钞、卸钞工作视同营业机构接送款，按运钞操作规程执行。
三、厘清职责，强化岗位制衡。严格执行岗位分离与约束制度，要求全行认真梳理岗位流程、明确清机人员岗位职责，严格落实定员定岗，规避因人员安排不当造成的操作风险。对所有离行式ATM室大门锁匙实行专人保管，ATM保险柜钥匙和密码分别保管，分别使用，密码定期更换，严格执行单线传递，锁匙用毕不随身携带，交业务主管入库保管，严格执行双人清机制度，防止出现违规兼岗、混岗、串岗、单人操作、一手清等问题，并重申强调，现金柜员只负责ATM现金调拨，不得参与清机加钞规定。
四、三位一体,健全监督检查机制。明确各基层行委派营业主管作为第一层面的管理责任人，切实履行监管职能，定期或不定期对ATM业务进行全面检查，及时掌握ATM业务管理中出现的新问题，纠正岗位人员的违规操作。基层行主要负责人作为第二个层面的监管责任人，定期和不定期地对ATM进行再检查和再监督。市行个人金融部和各级检查组作为第三个层面的监管组织，制定全面的检查计划，对ATM实施全面检查。构建一个完整的监管体系，促进ATM业务规范运行。
五、加强风险防范教育，严肃惩戒违规行为。要求各基层行高度重视，提高防范ATM管理风险的认识，切实从思想上、制度上、手段上、措施上强化监管。加强对员工的金融安全教育和思想教育，树立法律意识，强化岗位人员的风险意识，增强工作责任心，减少差错事故，杜绝案件的发生。同时，严肃惩戒各种违规操作行为，对有章不循、违规操作的岗位人员要按规定严肃处理。通过标本兼治、综合监管，促进ATM业务健康快速稳健发展。
