为进一步规范员工从业行为，强化员工职业操守及从业行为教育,引导和督促全行员工遵章守纪、依法合规操作,针对近年来内外部检查和审计中发现的员工利用本人及其控制账户违章操作的情况，近期，永州分行结合总行《员工交易行为管理暂行规定》、《员工从业禁止若干规定》，按照“双基”管理要求，强化和规范了员工控制账户管理工作。
一、明确界定员工控制账户定义及违规操作主要表现形式。根据近年来工作经验及审计通报情况，该行在三季度召开了全行500多人参加的案防分析视频会，明确员工控制账户是指员工掌握以本人、亲属或第三方名义开立的银行卡、存折、印鉴卡等重要物品和密码，并能对账户的资金收付实施控制的银行账户，包括单位账户和个人账户。将利用员工控制账户过渡、归集客户资金；利用员工控制账户代客办理业务；利用员工控制账户为对公客户套取现金；利用员工控制账户调剂库现及长短款；利用员工控制账户进行虚假交易套取绩效；利用员工账户从事资金中介活动；利用员工控制账户挪用客户资金等六类行为归纳为员工利用控制账户违规操作的主要表现形式，并组织全行员工对自身从业行为进行有针对性的自查自纠。
二、加强宣传教育，增强员工自我约束和合规操作意识。该行纪检监察部编印《永州分行员工行为规范手册》600份，举办“合规在我心中”知识抢答赛，在全行组织广大员工开展以行为规范和职业操守规定为基础的宣传教育活动，注重把员工利用控制账户违规操作隐藏的风险、危害性及其主要表现形式讲清、讲透，从“关爱员工”的角度去看待员工从业行为管理，发挥正面引导和正向宣传的作用，引导员工自觉规范本人控制账户，熟悉掌握从业 “底线”和“禁区”，严格遵守从业禁止规定。
三、规范员工操作行为，将合规教育融入员工行为动态管理。要求各行（处）、部门利用案件防控联席会议、网点案防例会、网点晨会、“应知应会”学习制度，将学习从业禁止行为、职业操守和行为规范作为日常教育内容贯穿于员工行为管理工作始终，加深对员工从业规范的理解，让规章制度逐步转变为员工自觉的从业习惯。引导员工严于律己，自觉、认真、负责的规范自身从业行为。
四、明示问责纪律，从严查处违规违纪行为。本着“惩前毖后，治病救人”原则，对积极认识错误、主动交待问题、及时纠正且没有造成重大影响的，要求各级机构在处理时注重教育、整改、问责的结合；对实施有关从业禁止行为的，则按照《中国建设银行员工从业禁止若干规定》，一律给予开除处分、解除劳动合同或退回派遣单位的严肃处理；对今后检查任发现员工出现利用控制账户违规操作问题的，将视为屡查屡犯，除对当事人进行从严、从重处理外，还要对管理机构及其负责人进行问责。
