建行大同南郊支行认真开展四季度个人金融业务检查

　　为了进一步防范个人柜面业务操作风险，提高个人柜面业务内控管理水平，切实防范个人金融业务柜面操作风险，建行大同南郊支行组织开展四季度个人金融业务检查。一是确定检查对象及内容。对象为2011年11月底之前在我行开户的所有个人存款以及银行卡等各类存款账户中核算的，且在2011年6月之前的检查中未检查的本、外币存款。检查内容有大额支付交易、柜员代办业务、柜员自办业务、存款管理和操作过程中的不相容岗位执行情况、账户开立、印鉴卡变更、印章及现金、重要空白凭证、重要物品管理、授权和尾箱管理操作过程中的合规情况等。二是检查员工对“零售网点员工行为十准则”的落实情况。采取现场提问抽查部分员工对“十准则”的掌握情况和通过调阅部分学习档案，检查组织学习“十准则”情况。三是确定检查方式。检查通过现场检查、调阅录像、影像资料、查看业务凭证、人员访谈等方式结合起来进行。目的是排查员工是否具有以下违规行为；一是高（低）柜柜员是否存在本人与亲属的业务是否由本人办理；二是人员是否有参与高息借贷及社会集融资的迹象；三是差错事故或案件是否及时上报；四是双人业务是否存在一手清；五是授权业务是否对相关业务凭证、客户身份进行审核；六是日终时，是否存在未清点现金或账实不符从而进行封包封箱。要通过检查，达到控制业务风险，确保安全稳健营运。