建行郴州宜章支行成功堵截一起金融诈骗案

    笔者最近亲历过一次钞票“瘦身”，同时也成功地堵截了一起金融诈骗案。骗子的这种骗术有可能会找其他柜员再次验证，请各位同事提高警惕。

    11月28日中午时分，我正在个人柜台办业务。一位客户（暂且称为“A”）拿来27张面额为100元的人民币要求兑换成面额50元的零钞。由于我的零钱都是十张一把整好的，就问了一句：“给您换2500元可以吗？”A说：“我就是要换2700元。”虽然觉得A与其他客户有些不一样，但我还是为他办理了兑换业务。大约十分钟后，又来了一名客户（暂且称为“B”），他手持厚厚的一叠面额为50元的人民币要求兑换成100元面额的钞票，共计8000元。经过过机清点，我将兑换好的80张百元钞推进了窗口的小槽内，谁知B立即用右手把钱反推了回来，并称要开户存钱。面对B怪异的举动，我警惕性地将钱再次过机清点，却发现仅有54张。B此时略显紧张地指着小槽说：“这里还有，你没拿干净。”当我把剩下的钱拿上来一并清点后，发现正好是80张。于是，我要求B出示身份证，B却以未带身份证为由，最终离开了营业厅。

    明明拿光了小槽内的所有钞票，但80张百元钞为何会突然少了26张呢？我带着疑问报告了主管，当我们调阅监控后，才恍然大悟。原来A和B应该是同伙，A首先更换零钱以备齐足够多的零钞作案，顺带扰乱柜员的心神。B则借换整钱之机，诈骗、盗取钱款。当柜员给他换好整钱后，B一边以开户为由分散柜员的注意力，一边用右手把钱反推进来，左手则在掩护之下迅速抽了一小叠钱藏于袖间。其速度之快，动作之娴熟，显然为惯犯。

    想到这里，我深深呼了一口气。如果我当时稍微疏忽或者抱有侥幸心理，不再过机清点，则会着了骗子的道。在庆幸的同时，我觉得要感谢宜章支行开展的防诈骗培训：无论对方有什么要求，我们只要按规程操作，就不怕不能识破骗子的伎俩。通过这件事，我还懂得了，加强“双基”管理，实行合规操作，既是对我们的要求，更是对我们的保护。“双基”离我们并不遥远，它就体现在我们工作的一点一滴上，大家说是吗？