建行湘潭市分行开展个人贷款业务合规自查

    近日，湘潭市分行为进一步推进“三个办法一个指引”的贯彻实施，切实加强信贷合规管理，防止和杜绝在开展个人贷款业务活动中的违规、违法行为，湘潭市分行在全行全面开展个人贷款业务合规自查，夯实业务发展的基础。

    湘潭市分行从夯实业务发展基础的高度部署了这次自查，该行着重围绕“制度、流程与管理及操作合规性”两个方面进行。在“制度、流程与管理”方面，重点自查制度建设及修订，是否按照“个人贷款管理暂行办法”的要求严格合规的开展工作，数据录入是否及时、完整、准确，对内部审计和内部检查发现问题是否及时采取措施及时跟踪、整改，问责是否到位。在“操作合规性”方面，重点自查申请受理、尽职调查、风险评价、审批、签约、发放、支付、后管和处置等环节是否合规。该行由市分行法律合规部牵头，与房地产信贷部（个人贷款中心）组成检查工作组，在全行开展全面的认真自查，全面掌握全行个人贷款业务情况。

    通过自查，发现个人借款合同文本不规范、支付管理不严等问题，该行进行了认真整改，并对具体经办责任人按照《中国建设银行员工轻微违规行为管理办法》进行了违规积分。

    通过自查，湘潭市分行个人贷款业务开展中的风险点得到了进一步强化控制和预防，进一步夯实了全行个人贷款业务发展基础，为迎接当地银监局的检查做好了充分准备工作，提升了信贷管理人员“发展”和“合规”的意识，有力地促进了全行个人贷款业务健康快速发展