基层案件防控工作是一项长期而艰巨的任务，银行员工特别是一线员工每天与现金、票据打交道，面对着各种诱惑，如果缺乏高尚的道德修养和坚定的理想信念，关键时候则会铤而走险，一念之差走向犯罪。为此，晋城建行从提高员工职业素养、培养员工防范风险的自觉性做起，切实加强基层案件风险防控工作。
一、因地制宜，营造关爱员工环境。关爱员工是调整员工心态的有力支撑，能够使员工心态变被动为主动、变消极为积极、变抵触为迎合，使全行员工心连心形成一股强大的力量。该行从以下三方面着手，第一是创建关爱员工的环境。制定“关爱员工计划”，了解掌握员工工作、生活、职业发展和学习培训等情况，尽力为员工解决生活工作中的实际困难。同时针对行里年轻员工多的特点，每年定期召开青年员工联谊会，为大龄青年的婚姻大事牵线搭桥，让员工感受到集体的温暖和组织关爱。第二是创建员工追求进步的平台。建立员工教育培训基金，为员工创建职业、素质、晋升的教育培训平台。建立“每周一会”、“每月一讲”、“每年一交流”教育培训制度。“每周一会”，即每周定期组织一次职业能力素质提升班，使每位员工都能全面掌握业务知识、操作流程和风险点，提升业务素质和工作质量。“每月一讲”，即每月定期邀请本月服务明星、营销能手、合规标兵等优秀员工，通过座谈会的形式，上台演讲自身工作经历，传授工作经验。“每年一交流”，即每年组织一次与省内外兄弟行交流会，通过跟班学习、经验交流、互访互问等形式，使员工解放思想、开拓思路，看到差距和不足，进一步提升服务水平、营销能力和合规操作的意识。第三是丰富员工文化和精神生活。健全完善文体协会，定期开展文体活动、员工联谊会、茶话会，丰富员工业余文化和精神生活。
二、加强教育，筑牢员工道德防线。一是开展法纪教育和制度学习。定期组织员工学习法规知识和各项规章制度，学习内容包括员工对每一种行为、每一项业务、每一个工作环节和每一个操作流程的规定、要求、风险提示和处罚力度等，消除员工因不知法而犯法、不知规而违规的盲区，逐步提高员工的法纪意识和按章操作的主观意识。二是开展案例警示教育。通过组织召开专题会、讨论会，剖析典型案例，要求员工结合实际写心得谈体会，做到以案示教，警钟长鸣，使员工把铁规章、铁算盘、铁账本视为银行的生命，把遵纪守法视为基本的职业道德，逐步帮助员工树立自律意识，自觉遵纪守法。三是开展家访活动。定期开展员工家访活动，通过与员工家属沟通、交流，深入了解掌握员工的思想行为动态，同时也让员工家庭成员了解员工的工作表现和银行的各项禁令要求，动员家属配合做好员工的思想疏导和教育工作，进一步巩固员工道德意识。
三、强化监督，完善防风险屏障。充分发挥纪检监察特派员、营业主管、风险经理“三位一体”的监督管理作用，改进监督方法，提高监督质量。一是纪检监察特派员要认真履行职责。定期与员工谈心，了解掌握员工的思想动态，对有思想障碍和产生不良想法的倾向要予以及时纠正和疏导，确保员工有正确的指导思想和明确的努力方向。二是营业主管要加强对员工业务操作进行跟踪辅导。通报分析操作案例，经常进行风险提示，确保员工按章操作、合规操作。三是风险经理要定期对员工操作情况进行监控。通过抽查监控录像、现场观察等方式，对员工的操作行为进行监督检查，针对检查结果，采取有力措施及时纠正员工违规操作行为，消除风险隐患。
四、奖优罚劣，健全案防考评机制。健全完善案件风险防控长效机制，细化考评标准，完善考评内容。考评工作主要分两步进行，一是由基层机构自我评价，主要是基层行对本单位案件风险防控情况进行客观评价；二是由二级分行抽调相关部门业务能力强、政治素质高、工作作风硬的业务骨干组成案件防控考评组，每年年终对各网点案件防控工作的内容逐项检查考评，并将基层行案件防控工作考评结果与年度目标考核挂钩，对排名靠前的网点进行表扬，给予精神和物质奖励。同时，对每年考评中发现的问题，及时建立问题库，逐一建档，细分问题类别，举一反三，落实整改。
