针对当前银行业外部欺诈风险的严峻形势，结合近期上级行关于网上银行注册风险的提示，工商银行钦州分行及时落实内控措施，严防网上银行注册风险，切实做好案件防范工作。
一、加强网点员工思想教育和网银风险意识培训。将上级行电子银行注册风险提示、当前电子银行风险主要表现形式传达到网点负责人、营业经理、网点柜员，提高有关人员对当前外部欺诈风险防范形势及网银注册风险的认识，同时通过典型案例，分析有章不循的巨大风险，结合实际，找出工作中存在的细微漏洞，以进一步提升员工的风险意识和自我保护意识，提高员工的制度执行力。细化案防教育内容，将电子注册风险提示列为当前电子银行业务的重要风险，要求网点负责人、营业经理提高认识，在实际操作中尽职尽责，把好电子银行业务注册关。在做好拓户工作的同时，决不能忽视制度管理要求。
二、加强电子银行注册环节的监督。要求柜员办理个人电子银行注册时，除严格审核身份证件外，必坚持电子银行注册时“本人办、交本人、本人签”的原则，严把客户注册关，强化对客户的风险提示工作，严格执行U盾双人发放制度，且U盾须交到客户本人手中，确保客户本人签收。充分利用业务运营风险管理系统现有监控模型，加强对大额资产、大龄等特殊客户注册网银后短期大额资金转移等异常交易的非现场分析和监测，及时发现案件线索营业经理在监督过程中，做到留心观察，授权时认真核对客户身份证件，监督柜员U盾发放环节，切实把好电子银行注册关。
三、加强对客户的风险提示工作。对个人U盾客户，柜员须告知客户，U盾是网上银行业务的安全工具，凭U盾可在网上办理转账、汇款、购物等，而且每天24小时不受限制，提醒客户牢记网银、U盾密码，切勿将U盾交给他人。对未成年人注册网上银行时，一定注意未成年人的年龄界限，严格对监护人身份的确认。积极推介个人开通信使业务，让客户及时了解余额变动情况。提醒开通电话银行、手机银行的客户，更换电话时要及时将更换信息通知银行。
四、加强大堂经理履职管理。要求大堂经理对自助服务区的管理，大堂经理在客户办理业务时，多提醒其他人员应等候区等待，为客营造安全、独立的业务办理空间。客户经理在教客户使用网上银行时，做到主动回避客户输入密码环节，同时告知客户经常更改网上银行登录密码，确保网上银行账户的安全。
