建行连云港分行营业部成功堵截伪造巨额美元存单

    11月16日16时， 3男1女四位客户来到建行连云港分行营业部，径直走向贵宾接待室，找到营业部经理，自称要开张银行卡，将有大笔资金从北京转来。营业部经理程德岭热情地将该客户引领到个人业务顾问柜台办理开卡手续。个人业务顾问在办理开卡业务过程中与客户交流得知，该客户手里持有建设银行北京分行开出的大额存单复印件，遂将此情况进行了报告。在与该客户进一步沟通的过程中，客户出示了随身携带的“大额存单”复印件，程德岭查看了存单复印件，共3张：第一张票面为中国建设银行（整整）储蓄特种存单,金额38.6亿美元，账号：6728-05-000505127，户名：美国旧金山梅花总部，加盖的是“中国建设银行北京市分行业务用公章”；第二张为中国建设银行（整整）储蓄特种转账支票，第三张为“中国建设银行美元定期取款单”，基本要素与第一张相同。在对该复印件审核时发现该复印件存在多处疑问：一是存单账号编排规则与我行实际不符，二是业务用公章与实际名称不符（缺少“股份有限公司”），三是储蓄存单户名却是单位名称，四是票面金额巨大。

    程德岭立即意识到此复印件疑点极大，遂与个人业务顾问再次核实确认，证实系伪造单据。于是，营业部立即启动应急处理程序：一边尽力稳住客户，一边将上述情况报告营业部负责人，并同时向市分行个金部、安保部报告，经同意后，拨打110报警，将上述四名持票人带到公安机关接受询问。