建行吕梁杏花村支行加强个人客户身份识别操作风险

    根据近期案件防控风险提示，出现多期不法分子利用个人账户进行短信诈骗、非法洗钱、非法融集资等违法犯罪活动，由此， 建行吕梁杏花村支行高度关注客户身份识别问题引发的操作风险，杜绝违规操作行为的发生。一、高度重视实名制账户开户。实名制账户开立一直是我行重点关注业务之一,为杜绝引发客户投诉以及资金风险埋下隐患，杏花村支行高度关注非实名账户的开立，积极加强对开户业务的监管，包括事前确认、事中审核、事后检查，坚决杜绝非实名账户的开立。二、持续关注代理开户业务。随着代发工资业务的不断拓展，代理业务在杏花村支行越来越占很重的比例，因此注重客户本人到柜台办理个人银行结算账户的开户手续非常重要。对于需本人办理的业务,要求必需由本人亲自办理 ，确需代理开立个人银行结算账户的要求柜员除严格审核代理人与被代理人身份证件外，还应要求代理人提供被代理人联系方式，并与被代理人进行电话核实，同时要求经办柜员在《个人开户与银行签约申请表》上记录电话核实情况，包括时间、电话号码、代理人与被代理人关系、核实结果等相关信息，并加盖经办柜员个人名章。三、严格执行二代身份证信息存储和联网核查业务管理。根据分行近期下发的《转发总行关于第二代居民身份证信息存储有关事宜》文件规定，对于个人账户开户业务涉及的需留存身份证复印件及进行身份联网核查等两项业务，支行严格按照新规定执行。四、加强大额资金交易的内部流程控制。在办理大额资金交易时，严格执行内部流程控制的相关要求。经办人员要对客户身份实行严格审验，确保客户身份的真实性和合法性，授权人员要对该类业务实行严格全程授权作业，认真、准确地识别、判断和确认业务交易凭证或单据以及系统屏幕显示的交易信息，确保业务交易事项的合规性和一致性。