今年以来，建行长沙伍家岭支行严格落实人民银行反洗钱法规要求，从多方面着手，认真全面的对客户大额交易及可疑交易进行分析以及风险等级分类，大力加强反洗钱工作防范风险。
一是加强对客户的梳理，确认风险。结合客户的身份与交易要素，该行从反洗钱可疑交易监测系统中刷选出可疑交易的客户和有与其身份及职业不符的大额交易的客户进行清理与报告，确认了一批高风险客户；并对协助有权机关查询、冻结、扣划的客户进行清理、可疑确认。
二是加强业务学习与培训。反洗钱监测系统中客户的交易情况参考因素、基本标准繁多，程序和要求复杂，该行反洗钱工作人员熟练的掌握操作技能与风险识别，并对客户进行风险分类和持续关注客户风险。不断提高业务人员合规履岗能力和业务技能，该行每周组织反洗钱操作员进行反洗钱、关联交易的专题知识学习与培训，就客户风险等级分类的定义、参考因素、风险确认与操作流程做了详细的讲解，并现场解答了相关操作问题。
三是加强反洗钱宣传，树立反洗钱意识。该行根据人民银行提供的宣传资料，在网点悬挂宣传横幅。并将总行制作的反洗钱法规宣传折页摆置在柜台和填单台上，便于客户直观的认识到反洗钱工作的重要性，使反洗钱工作深入人心。
四是加强持续了解客户，切实做好反洗钱工作。要做好反洗钱工作，究其根本就是要在平时的工作中做到“了解你的客户”，要对客户的类型和背景、居住地、业务、行业、职业、交易规模和频率、交易性质和特征、资金活动的频率和规模等因素进行全方面了解，在与客户业务关系存续期间，应对客户风险状况进行持续关注，适时调整客户风险等级。该行提出，全行会计人员和客户经理都要转变观念，提高认识，扎实、深入地开展反洗钱工作。
