建设银行秦皇岛分行组织个人理财专项治理活动

    为了持续强化理财业务风险管理，切实规范个人客户经理、个人业务顾问从业行为，建立正确的经营理念，确保个人理财业务持续健康发展，建设银行秦皇岛分行开展了个人理财业务风险专项治理。此次专项治理分动员学习、实施检查、整改总结三个阶段进行。在动员学习阶段，为了使个人客户经理充分认识专项治理工作的重要性和紧迫性，把握好专项治理工作的总体要求，该行召开动员会议。专项治理领导小组从认识和工作方法两个方面通过鲜活的实例宣讲了专项治理工作的必要性和重要性，特别强调做深做细思想工作对本次专项治理工作的重要性，使个人客户经理、个人业务顾问充分认识到岗位的特殊性，认识到合规操作在个人理财业务中的重要性，纷纷表示在工作中要把“要我合规”转变为“我要合规”。在实施检查阶段中，专项治理工作小组均按照专项治理实施方案和工作内容及要求，从理财从业人员管理、八条禁止性规定、建立客户经理、个人业务顾问个人资金往来申报和员工借贷行为申报制度、严格业务交易管理、加强理财产品销售的合规管理、加强客户信息管理等七个方面组织专项检查，同时对检查中发现的问题进行排查。在整改总结阶段，针对自查中发现的问题，该行积极采取有效的措施进行整改：持续深入开展谈心活动；采取多种形式加强客户经理和业务顾问对反洗钱知识、理财业务知识的培训力度；加大非现场检查的力度，持续定期和不定期的调阅监控录像和会计稽核凭证，对客户经理和业务顾问的日常操作流程、业务凭证以及印章和重要物品的保管使用情况进行重点抽查，通过有针对性的对客户经理和业务顾问的现场检查，不断规范客户经理和业务顾问的理财业务操作，减少风险隐患，使该行的个人理财业务健康发展。