按照省分行和市银监分局要求，晋城建行从8月份起在全辖组织开展了深化“银行业内控和案防制度执行年”活动，截止目前，活动已基本结束。
晋城建行将深化“执行年”活动作为提高内部控制实效和强化案防制度执行力的重要手段，及早动手安排部署，市分行成立了以段行长为组长、各分管领导为副组长、各部门负责人为成员的领导小组，结合实际下发了“关于开展深化《银行业内控和案防制度执行年》活动的通知”，明确了活动的时间安排、目的任务、内容方法、步骤措施等，制作了“深化《银行业内控和案防制度执行年》风险排查情况统计表”，进一步细化了排查内容和措施。结合“八大突出案件风险”专项治理工作，认真开展了内控和案防制度风险排查。排查中，一是以风险全覆盖为原则组织开展了大额不良贷款风险自查，截止9月25日，我行不良贷款余额3844.8万元，不良率0.46%。二是以基层网点一线柜台为重点，开展内控制度执行力自查。按照贷款“三查”及“三个办法一个指引”要求对票据承兑、贴现业务操作规范性和合法合归性进行了自查，对有授信余额的所有存量客户开展授信业务真实性自查，对39户、59份贷款合同使用和签署情况进行自查，自查面达100%；对本年新发放的个人类贷款进行了检查，对2010年12月至2011年5月存款风险进行滚动式检查，对金库业务、自助设备、印章管理、案件风险关键环节等部位进行了自查。三是以检查评估为手段，强化“防范操作风险13条”的贯彻落实。为确保活动成效，纪检监察部于11月份牵头各主要业务部门开展了突出风险专项检查，进一步提升全员职业道德素质和遵章守纪、按章操作意识，强化了内控执行力，有力推动了案件风险防控工作的开展，确保了各项业务稳健发展。
为确保深化“银行业内控和案防制度执行年”工作取得实效，市分行纪委多次召开会议，组织纪委委员和相关部门负责人学习上级行和市银监局文件，认真领会文件精神、全面把握文件要领，研究讨论我行具体推进措施。纪委书记多次强调一定要扎实开展重点业务和关键环节风险排查，狠抓“防范操作风险13条”的落实，全面落实整改，以此次活动为契机，进一步提升我行案防能力，推动案防工作再上一个台阶。纪检监察部作为活动牵头部门，积极与相关部门沟通协调，印发了活动通知，活动开始后，在各行、各部门负责人参加的业务分析会和各类综合性会议上，行领导多次强调各条线管理部门要充分发挥职能作用，加强对条线开展活动的指导、督促和检查。各行、各部门负责人要切实负起责任，做到“三到位”：措施到位、检查到位、整改到位，确保活动按期保质保量推进完成。
活动中，以全面覆盖为原则组织开展大额不良贷款风险排查。市分行风险管理部牵头，尽可能对所有不良贷款开展一次全面彻底的风险排查。资产保全部、公司业务部、机构业务部、小企业中心、个贷中心等部门分别负责职责权限内的大额不良贷款风险排查。截止9月25日，我行不良贷款余额为3844.8万元，不良率0.46%，其中次级41.62万元，可疑3784.9万元，损失18.23万元。可疑类贷款已起诉处于审理阶段。其他不良贷款正在催收。以基层网点和一线柜台为重点，组织开展对票据、对公信贷、柜面业务、金库业务、自助设备、印章管理和案件风险关键控制等部位进行内控制度执行力突查，共开展飞行检查17次，暗访暗查42次。不存在票据空转及其他贸易背景不真实、帐外经营及其他违反内控制度问题；所有流动资金和固定资产合同文本使用签署正确合规；个贷业务贷前调查和贷款发放后能够按照相关规定进行操作；对公存款帐户的开销户及使用均能严格按照相关规定执行，单笔50万元以上存款进出手续完备，外汇存款帐户的开销户及使用严格按照外汇管理局及我行相关规定执行；金库业务、自助设备、印章管理自查未发现问题；风险管理部牵头组织实施了不相容岗位自查自评，覆盖面达100%，各行、部按业务活动或所处流程环节设置岗位。对检查中发现的问题，严肃问责，认真落实整改。截止三季度，全行发生各类轻微违规积分549分，其中机构积分252分，员工积分297分，起到了较好的违规惩戒效果，提高了惩戒震慑力。同时以检查评估为手段，强化“防范操作风险13条”的贯彻落实。风险管理部结合关键风险点监控检查工作方案的具体要求，对其中涉及操作风险13条的内容进行检查。人力资源部组织对全行重要岗位人员轮岗轮调和强制休假制度执行情况进行清查。截止9月底，全行轮岗轮调136人次，强制休假11人次。纪检监察部加强重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范与监察，于2011年8月17日至9月10日对所辖全体在职员工的行为动态情况进行了集中排查。内容包括参与非法的高息借贷、融资或集资活动；参与非法的或大额的博彩活动等十三个方面。应排查706 人，实排查706人，共发放排查表706份，回收自查表706份，互查表706份。内部访谈187人，走访13个派出所（治安大队），6个工商管理局，5个银监分局（银监办）。我行严格落实对帐制度，坚持做好银企、银银及银行内部对帐，对帐率达100%。
通过深化“银行业内控和案防制度执行年”活动，全面查找了我行案件防控及内控管理中存在的薄弱环节，强化了内控执行力，增强了案件风险防控意识，提升了内控和案防工作能力，有力促进了案件防控长效机制建设各项措施的全面落实，进一步推进了案件防控长效机制建设。
