针对行业人为操作风险易发环节的特点和防范举措，工商银行抚州分行突出源头治理，坚持标本兼治，惩防并举，实现对财务资源配置全方位覆盖和全过程控制，构建规范有效的内部控制机制，提高监督的整体效能，杜绝人为操作风险行为发生，有力推动全行各项业务持续、健康、快速发展。
一是建立业务流程高风险点管控机制。全面梳理和分析各业务条线流程，找出其中各类风险的高危环节，按照不同的风险类型加强控制，明确各类风险环节的检查和控制责任，并制定切实有效的措施加以防范。
二是建立以专业检辅为基础的业务检查体系。高标准配备业务素质过硬的专职检辅人员，并清晰职责、落实到位，及时纠正和制止操作错误，提高业务作业的准确性。
三是建立内控合规与执法监察分工明确、协调有序、相互结合的监督防控体系。内控合规要从业务常规检查进一步向控制重要业务制度和业务高风险环节转移，从揭示一般性违章违规问题向控制重要业务风险转移。执法监察的重点放在各级管理人员执行纪律和管理制度的严肃性上，要从事后案件调查、责任认定、纪律处分向管理行为检查、事前防范转移，增强案防的主动性和预见性。
四是要在支行层面上建立专职内控管理员制度。向支行派驻专职人员负责内控合规和监察、案防工作，保障业务合规运行。
五是建立“有过必究、尽职免责、宽严相济”的责任追究体系。明确各工作岗位的工作流程和岗位责任，分清失职及尽职范围，合理界定追究及免究事项。对于未按岗位要求履行职责的，特别是蓄意弄虚作假，提供假资料、假情况、假报表，欺骗管理人员或上级机关或蓄意越权行事的，一经查实，严肃处理。
六是切实加强外部案件防控。落实社会治安综合治理要求，大力推进安全保卫科技化、社会化和管理集约化进程，加强远程监控中心建设，重点加强自助银行、自助机具的安全防范，防止发生各类外部案件和重大责任事故。
