建行营口分行顶岗检查制度从源头上防范网点核算风险

    为提高网点核算质量，规范前台业务操作，增强风险控制能力，建行营口分行顶岗检查制度突出三个绝招：一是采取了“主审负责制”。每次确定检查单位后，检查人员通过查阅后台数据资料等形式，制定检查计划和顶岗人员分工；检查间，检查人员除现场顶岗对外办理业务外，还对一定期间会计资料进行再稽核；检查后，向被检查单位下发“会计检查报告”和“整改通知书”，并向市行提交“违规积分建议书”。二是实行“突袭式”的顶岗办法。为使检查达到“突袭”效果，该行会计出纳部审批直接在运行中心制作柜员卡，不用被检查单位提出申请，防止透漏信息。三是实施“一站一周”式的长时间检查方式。顶岗检查人员用一周的时间深入被检查网点，通过顶替柜员岗位，检查的时间更充分、检查的问题更直观。