建行山西大同分行 认真落实“八大突出案件风险”专项治理

    建行山西大同分行认真落实“八大突出案件风险”专项治理，念好“高、早、细、远”四字经，上下联动，阶段推进，取得实效。

    一是思想认识从“高”。该行高度重视，以正式文件向全行下发了《实施方案》、明细表和《进度情况推进表》，明确了治理措施、工作重点、具体要求和完成时限。

    二是宣传引导从“早”。该行强化宣传引导，开辟了“学习园地、员工风采”2个专栏，刊发案件防控、廉洁从业主题教育、主题发言或心得体会等方面的稿件90多篇，并挂在市行“学习园地”，供全行员工学习，营造良好合规氛围。

    三是检查清理从“细”。采取支行自查、市行抽查、系统监测等方式，重点检查票据业务的“四性”（贸易背景、发票、票据的真实性和保证金来源的合规性）。开展信贷风险“三查三核实”工作：一查押品，核实抵押物足值性；二查支用流水，核实贷款用途一致性；三查销售收入回笼流水，核实客户生产经营的正常性。做到柜员尾箱突击查、监控录像集中看、操作风险专项查、监察财会联动查，控制柜面操作风险。

    四是机制建设从“远”。该行先后完善了《零售网点岗位一日工作流程规范》、《商户收单业务及电话支付业务操作流程（试行）》、《自助设备日常营运管理考核办法》等多项规章制度，风险控制得到加强。