建设银行承德分行积极防范借记卡风险

    为进一步防范借记卡风险，建设银行承德分行认真排查新办理的借记卡账户，对账户开立与交易情况进行分析、监测、甄别，对其中有不法嫌疑的借记卡账户和其户主信息，及时报送公安机关与人民银行反洗钱部门。该分行要求所属各营业机构采取传阅文件、案例学习等方式，对员工进行有针对性培训，增强员工对借记卡犯罪行为的辨别能力。明确受理员工在受理借记卡申领工作过程中的注意事项，严格审核借记卡的申领材料，确保申请人资料的真实性。要严格按照规定流程及环节操作，加强主管人员授权审核力度，防控案件风险和银行卡诈骗犯罪。