建行长治解放分理处认真学习总分行法律风险提示

    11月7日，建行山西长治分行解放分理处了利用班后会议时间组织员工认真学习了建总函（2011）683号文件，通过对近期某地发生的因犯罪嫌疑人长期从事非法集资、放高利贷等活动，沉重的利息负担使其资金链断裂，企图通过绑架勒索巨额赎金解决资金问题而引起的一起恶性绑架案情的分析，使大家认识到了非法集资、放高利贷等活动， 不仅扰乱了金融秩序，更给银行和储户造成了重大损失。经过学习、分析和讨论，大家就以下几个方面加以防范达成了共识：

    一、 要充分认识参与非法揽储行为的社会危害性和性质严重性，严格遵纪守法，严守从业底线，严防此类风险的发生。

    二、 加强员工尤其是基层机构负责人和柜员的法制、风险教育和规范交易行为。加强银行对客户风险的提示工作。 杜绝给柜员盗用客户资金造成可乘之机。

    三、强化银行的多项内控制度执行力， 加强不相容岗位的制衡作用和各类印章的管理。

    四、多措并举，扎实做好风险防范和排查工作，以发生的案例为鉴，从员工的思想教育、行为排查、严格落实内控措施等多方面入手，构筑稳固的内控案防体系，消除此类风险隐患。