建行长治分行故县支行认真组织学习个人客户身份识别操作流程管理风险提示

    11月10日晨会, 建行长治分行故县支行认真组织学习了省分行《关于加强个人客户身份识别操作流程管理的风险提示》文。近期，时有不法分子利用个人账户进行短信诈骗、非法洗钱、非法融集资等违法犯罪活动。针对这些问题，该行领导要求柜员坚决杜绝违规操作行为的发生，在严格执行实名制管理相关制度的同时, 要高度重视实名制账户开户,柜员不能思想麻痹, 会计主管要高度关注非实名账户的开立，加强对开户业务的监管，包括事前确认、事中审核、事后检查，坚决杜绝非实名账户的开立；另外还要持续关注代理开户业务,对于需本人办理的业务,必需由本人亲自办理, 确需代理开立个人银行结算账户的（批量代发工资个人账户除外），除严格审核代理人与被代理人身份证件外，还应要求代理人提供被代理人联系方式，并与被代理人进行电话核实。经办柜员应在《个人开户与银行签约申请表》上记录电话核实情况，包括时间（**时**分）、电话号码、代理人与被代理人关系、核实结果等相关信息，并加盖经办柜员个人名章。严格执行二代身份证信息存储和联网核查业务管理，严格按照省分行近期下发《转发总行关于第二代居民身份证信息存储有关事宜》进行操作，对于个人账户开户业务,涉及的需留存身份证复印件及进行身份联网核查等两项业务，会计主管一定要督促柜员严格按照新规定执行，确保业务工作健康发展。