为进一步强化案防工作体系,为业务稳健发展保驾护航,建行山西大同分行不断强化内控机制,狠抓渠道建设,有效防范电子银行欺诈、操作、交易和信用风险,收到了明显效果。
一、确保签约真实,严防“三虚”发生。为了杜绝虚假、代客签约和虚假交易,该行签约做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”。对签约电子银行的客户进行风险提示,做好交易凭证管理,严防逆流程操作。在激活电子产品时,严禁与客户有资金往来,严防道德风险。
二、强化督导检查,每月通报敲警钟。为强化对全行案防工作的督导,组织检查每年不少于四次,每次检查面达到100%。对因视觉的差异未能正确核对出客户与身份证件的问题,该行业务部则下发邮件通知网点,对疑问客户多问、多看、多观察,防止利用他人身份证件开立个人账户。
三、加大问责力度,挂钩考核不放松。该行还加大对虚假签约、虚假交易的处罚力度,明确每虚增虚假交易100笔,扣减KPI考核分1分,同时以10倍扣减虚假签约及虚增交易笔数的绩效费用,并从严格追究责任人和负责人责任,形成了该行案防工作齐抓共管的局面。
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